ეს სტატია ხელმძღვანელობს და გვაწვდის ფართო ინფორმაციას ინვესტიციის ანაზღაურების შესახებ (ROI).
ინვესტიციის ანაზღაურება ან ROI არის ინვესტიციის ზრდა ან შემცირება ერთი წლის განმავლობაში. ინვესტორები, ბიზნესის მფლობელებიდა მეწარმეები იყენებენ ROI-ს, რათა დადგინდეს ინვესტიციის რეალური მომგებიანი ანაზღაურება.
რა არის ინვესტიციის დაბრუნება?
ინვესტიციის ანაზღაურება არის ფინანსური მეტრიკა ინვესტიციიდან მოგების ალბათობის გასაზომად. ეს არის თანაფარდობა, რომელიც ადარებს ინვესტიციიდან მიღებულ მოგებას და ზარალს მის ხარჯებთან შედარებით.
ROI ღირებულია ინვესტიციიდან პოტენციური მოგების ცოდნისას. ამით ინვესტორებს შეუძლიათ შეაფასონ თავიანთი ინვესტიცია და დაადგინონ თავიანთი ეფექტურობა, თუ ინვესტიციამ უფრო მეტი შემოსავალი მოიტანა, ვიდრე სხვებმა. როგორც ინვესტორი ან მეწარმე, როდესაც ინვესტიციას ახორციელებთ, ინვესტიციის დაბრუნება გეხმარებათ უკეთ გაიგოთ ინვესტიციაში მიღებული მოგება და ზარალი.
ROI გამოიხატება პროცენტებში, რაც საშუალებას გაძლევთ შეადაროთ სხვადასხვა ალტერნატიული ინვესტიციების მომგებიანობა და ეფექტურობა.
ზოგიერთ სიტუაციაში ინვესტიცია ინვესტიციის კარგი ანაზღაურებისთვის შეიძლება იყოს სარისკო, რადგან არსებობს უარყოფითი ROI-ის მიღების რისკი. ინვესტორებისა და ბიზნესის მფლობელების უმეტესობა ეძებს უფრო ეფექტურ ინვესტიციას კარგი ROI-ით.
ასევე წაიკითხე: საუკეთესო ონლაინ განათლების აქციები: მიიღეთ საუკეთესო გარიგება
ROI-ის გამოთვლა (ოთხი განსხვავებული მეთოდი)
ROI-ის გამოთვლის სხვადასხვა მეთოდი არსებობს, თითოეულს თავისი განსაკუთრებული დანიშნულება აქვს. ინვესტორები და მეწარმეები, რომლებიც გამოთვლიან ინვესტიციებზე მომგებიან ანაზღაურებას, იყენებენ ერთ-ერთ ამ მეთოდს, მათი პრეფერენციებიდან გამომდინარე.
1. წმინდა შემოსავლის მეთოდი
ის ძირითადი ფორმულა წმინდა შემოსავლისთვის საკმაოდ მარტივი გამოსაყენებელია. ყველაფერი რაც თქვენ უნდა იცოდეთ არის ინვესტირებული ღირებულების ღირებულება და ინვესტიციიდან მიღებული შემოსავლის მთლიანი ღირებულება.
ROI ={შემოსავლები/ღირებულება}×100%
ნათელი მაგალითი. შემოსავალი: $7,000 ღირებულება: $5,000.
ROI={$7,000/$5,000}/100 =140% ROI.
2. კაპიტალის მოგების მეთოდი
როგორც ინვესტორი, ეს მეთოდი საშუალებას გაძლევთ გამოთვალოთ თქვენი ROI. ROI ={შემოსავლები-ფასი}/ღირებულება ×100.
ROI={$7,000-$5,000}/$5,000×100=40% ROI.
3. მთლიანი დაბრუნების მეთოდი
ეს მეთოდი საშუალებას აძლევს ინვესტორებს გამოთვალონ ROI აქციებში. ROI =(წილის ამჟამინდელი ფასი + მიღებული დივიდენდები - საწყისი აქციის ფასი)/თავდაპირველი ფასი×100.
ROI= (15+1.5-10)/10×100=65%.
ასევე წაიკითხე: 23 რეკომენდებული უფასო ონლაინ სასერთიფიკატო გამოცდა
4. წლიური ROI
ინვესტორებს და მეწარმეებს შეუძლიათ გამოიყენონ ეს მეთოდი ROI-ის გამოსათვლელად, რომელიც ითვალისწინებს ინვესტიციის დროის ინტერვალს ყოველწლიურად. ეს ფორმულა ოდნავ უფრო რთულია, ვიდრე დანარჩენი. როგორც ინვესტორმა, თქვენ უნდა გამოთვალოთ თქვენი კაპიტალის მოგების ROI და იცოდეთ ინვესტიციის ჩატარების წლების რაოდენობა.
ROI=[((1+კაპიტალის მოგება ROI)^1/ნ)-1]×100. n წარმოადგენს ინვესტიციის ჩატარების წლებს.
ROI=[(1+0.4)¼-1]×100=8.7%. ეს ფორმულები ზოგჯერ ძალიან მოქნილია და შეიძლება გამოყენებულ იქნას სხვადასხვა ფორმით. ROI შეიძლება იყოს მარტივი და რთული უმეტეს დროს.
დაბრუნების ინვესტიციის ფორმულები (საუკეთესო ნაბიჯები გამოთვლისას)
თუ არ იცნობთ ROI-ის გამოთვლას, მიჰყევით ამ მარტივ ნაბიჯებს.
ROI-ში არის შემოსავალი, ღირებულება და ROI პროცენტი. შემოსავალი არის მთლიანი თანხა, რომელიც შედგება თქვენი ინვესტირებული ღირებულებისა და ანაზღაურებისგან, ხოლო ხარჯები არის ფული, რომელიც თქვენ ჩადეთ. ჩვენ ბოლომდე მივხედავთ ROI პროცენტს.
პირველ რიგში, გამოაკლეთ ღირებულება შემოსავალს, რაც გაძლევთ "წმინდა ანაზღაურებას". მას შემდეგ რაც გაიგებთ წმინდა მოგების მნიშვნელობებს, გაყავით იგი ღირებულებაზე და გაამრავლეთ მოცემული მნიშვნელობა 100-ზე.
ROI=(შემოსავლები-ღირებულება)/ღირებულება×100. ეს გაძლევთ ROI-ს პროცენტული. ინვესტირებულ კაპიტალზე დაბრუნება (ROIC) არის კიდევ ერთი ტერმინი, რომელიც ინვესტორებმა უნდა იცოდნენ. ინვესტირებულ კაპიტალზე დაბრუნება არის კომპანიების უპირატესობა და არა ინვესტორებისთვის.
ROIC არის თანაფარდობა წმინდა საოპერაციო მოგებას გადასახადის შემდეგ (NOPAT) და ინვესტირებულ კაპიტალს შორის. ROIC ფორმულა გამოიხატება როგორც ROIC=NOPAT/ინვესტირებული კაპიტალი.
როგორ გამოვთვალოთ ROI
როგორც ინვესტორმა ან მეწარმემ, დავუშვათ, რომ თქვენ იყიდეთ 100 აქცია 5 დოლარად თითო აქციაზე, თქვენი ჯამური ინვესტიციის ღირებულება 500 დოლარია. გაუმართლა, თუ აქცია 7 დოლარამდე გაიზრდება და თქვენ გადაწყვეტთ აქციების გაყიდვას, თქვენი საინვესტიციო ღირებულებაა 700 დოლარი, რაც მიუთითებს მომგებიან მოგებაზე.
თქვენი ინვესტიციის პროცენტული ანაზღაურების შესაფასებლად გამოიყენეთ ფორმულა. ROI=( აქციის მიმდინარე მთლიანი ფასი - აქციის საწყისი ფასი) / აქციის საწყისი ჯამური ფასი ×100. ROI=($700-$500)/$500×100=40% ROI. ეს უბრალოდ გულისხმობს, რომ თქვენ გააკეთეთ 40% ROI, რაც ითვლება მომგებიან ROI-ად ყველა ინვესტიციაზე.
იგივე ნაბიჯი ეხება ინვესტორს, რომელმაც ჩადო $1,000 ინვესტიცია და ერთი წლის შემდეგ ინვესტიცია მოაქვს $1,300 ანაზღაურებას. ამ მარტივი ნაბიჯებით ROI ფორმულა, ინვესტორებს შეუძლიათ შეაფასონ თავიანთი ROI პროცენტი. ROI=($1,300 -$1,000)/$1,000×100 = 30% ROI.
ინვესტორებს და კომპანიებს შეუძლიათ დაადგინონ მოსალოდნელი ROI სამიზნე, რომელიც ძირითადად დამოკიდებულია ინვესტიციის რისკზე ან პროექტის სირთულეზე.
ასევე წაიკითხე: 20 ყველაზე მაღალანაზღაურებადი იურისტი მსოფლიოში | ყველაფერი რაც თქვენ უნდა იცოდეთ
რისთვის გამოიყენება ROI?
ინვესტორებს და ბიზნესის მფლობელებს შეუძლიათ გამოიყენონ ROI სხვადასხვა საინვესტიციო გადაწყვეტილებების შესაფასებლად, საინვესტიციო გეგმების ROI-სა და საწყისი ინვესტიციის ღირებულების შედარების მიზნით. ეს ეხმარება ინვესტორებს მომგებიანად აირჩიონ ერთი ინვესტიცია მეორეზე. საწარმოები ასევე აფასებენ სამომავლო ინვესტიციებს ROI გამოთვლების გამოყენებით. ეს კეთდება იმისათვის, რომ თავიდან იქნას აცილებული ფინანსური პრობლემები.
რა არის კარგი ROI?
ჩვეულებრივი სიბრძნის სტატისტიკით 7% და მეტი წლიური ROI ითვლება კარგ ROI-ად საფონდო ინვესტიციისთვის. ეს ასევე მოიცავს S&P 500-ის საშუალო წლიურ შემოსავალს, რაც ინფლაციას ითვალისწინებს.
ინვესტიციის დაბრუნების გაანგარიშების მაგალითი
მაგალითად, დავუშვათ, რომ კომპანიამ დახარჯა $20,000 ახალ სარეკლამო კამპანიაზე, რამაც გაყიდვებით $100,000 მოიტანა. ROI-ის გამოთვლა უბრალოდ ხდება. ROI=($100,000-$20,000)/$20,000 × 100 = 400% ROI.
ეს არის ძალიან დიდი ROI პროცენტი. პროექტზე გამომუშავებული უფრო მაღალი ROI-ის მქონე კომპანია იზიდავს უფრო მეტ ინვესტორს და მეწარმეს.
ROI-ის გამოყენების უპირატესობები
ROI-მ შეასრულა მისი მაღალი მოლოდინი ინვესტიციების მომგებიანობისა და წარმატების შესაფასებლად. ROI ანაწილებს წმინდა შემოსავალს პროექტზე, რათა აჩვენოს, უნდა გაანაწილოს თუ არა კომპანიამ თავისი რესურსები კონკრეტულ პროექტზე.
ინვესტიციის დაბრუნების ერთ-ერთი მთავარი სარგებელი არის ის, რომ ის შეიძლება გამოყენებულ იქნას ინვესტორებისა და მეწარმეების დასახმარებლად, გააანალიზონ საინვესტიციო სფეროები, რომლებიც გამოიმუშავებენ უზარმაზარ შემოსავალს. ეს საკმაოდ ეფექტურია ინვესტორების დასახმარებლად, გააკეთონ საუკეთესო არჩევანი ინვესტიციებზე.
ROI-ის გამოთვლა მარტივია, მარტივი ნაბიჯების საფუძველზე. ბიზნესის მფლობელებისთვის, ROI-ის გამოთვლა მარტივი ამოცანაა საბაზრო ღირებულების ჰოლდინგის გამოყენებით.
ROI-ის გამოყენების შეზღუდვები
სხვადასხვა მეთოდით გამოანგარიშების შესაძლებლობა ROI-ის ერთ-ერთი შეზღუდვაა. დავუშვათ სიტუაცია, როდესაც წმინდა მოგება ასევე შეიძლება შეფასდეს როგორც წმინდა მოგება ან უმეტეს შემთხვევაში გაყიდვები.
უფრო მეტიც, ROI არ განიხილავს ინვესტიციის პერიოდს, რაც ნაკლოვანებად იქნა აღნიშნული. დავუშვათ 100% ROI, რომელიც მიმზიდველი და მსუქანი უკეთესია, ვიდრე 20% ROI.
თუ 100% ROI-ის გენერირების პერიოდი არის 5 წელი და თვე 20%. ძირითადი ROI-ის გაანგარიშებამ შეიძლება გაგიჭირდეთ იმის გარკვევა, თუ რომელი ინვესტიცია იყო საუკეთესო.
ინვესტიციის ანაზღაურების ინტერპრეტაცია (ROI)
მოყვარულთა უმეტესობა, რომელთაც სურთ ინვესტიციების ჩადება, ჩვეულებრივ კითხულობენ „რა არის ინვესტიციის დაბრუნება“?. ეს კითხვები მოითხოვს დამაკმაყოფილებელ პასუხს, მაგრამ განსაკუთრებით ROI-ის ინტერპრეტაცია უკეთეს გაგებას მოგცემთ.
ROI-ის მარტივი განმარტება რჩება, რომ ROI არის მეტრიკა, რომელიც ჩვეულებრივ გამოიყენება ინვესტიციის მიერ წარმოქმნილი მოგებისა და ზარალის გასაზომად ინვესტიციურ ღირებულებასთან შედარებით.
ამრიგად, ROI-ს ინტერპრეტაცია იძლევა ყოვლისმომცველ დეტალებს ინვესტიციების შესახებ, რომლებიც მომგებიანი ან არამომგებიანია. ROI-ის განტოლებები იყენებს "წმინდა მოგებას" და არა "წმინდა მოგებას", ეს ჩვეულებრივ გამოიყენება, რადგან ინვესტიციების უმეტესობას შეუძლია უარყოფითი ანაზღაურება მოიტანოს მოსალოდნელი დადებითი ანაზღაურების ნაცვლად.
ეს მიგვიყვანს იმაზე, რომ შავი და წითელი წარმოადგენს დადებით და უარყოფით ანაზღაურებას ინვესტიციის ROI-ზე. თუ თქვენი ROI დადებითია, ეს ნიშნავს, რომ თქვენ ხართ შავში, რაც მიუთითებს იმაზე, რომ თქვენი მთლიანი შემოსავალი აღემატება თქვენს მთლიან ღირებულებას.
იმ სიტუაციაში, როდესაც თქვენ გაქვთ უარყოფითი ROI, რაც პირდაპირ ნიშნავს, რომ თქვენ ხართ წითლად და თქვენი მთლიანი ანაზღაურება ნაკლებია თქვენს მთლიან ღირებულებაზე. ეს თქვენთვის ცუდი ბიზნესია, რადგან ინვესტიციის მიზეზი იყო კარგი ანაზღაურება და არა უკუგება.
ზოგიერთი კითხვა, როგორიცაა „რა არის კარგი ROI, ჯერ კიდევ ფართოდ არის დასმული. ეს მკაცრად დამოკიდებულია თქვენს ბიზნესზე და ინდუსტრიაზე.
როგორც ინვესტორი, 15% ROI ითვლება კარგ განაკვეთად. ციფრულ ბაზარზე ინვესტორებისთვის წარმოუდგენელი 118% არის საშუალო ROI.
ზემოთ მოცემული პროცენტული მნიშვნელობა გვიჩვენებს უზარმაზარ განსხვავებებს ROI-ში, რომელსაც ციფრული მარკეტინგი ყველაზე მაღალი მაჩვენებელი აქვს. ინვესტორებმა და ბიზნესის მფლობელებმა შემთხვევით არ უნდა აირჩიონ ინვესტიციები. თქვენი ინდუსტრიის სტანდარტის ცოდნა მნიშვნელოვანია.
ROI გამოყენების უპირატესობები და უარყოფითი მხარეები
ROI არის ინვესტიციიდან მიღებული მოგების პროცენტის უმარტივესი საზომი და იგი შედგება მრავალი სარგებლისგან.
- ადვილად გამოსათვლელი
- ეხმარება ინვესტორებს დასახონ მიზნები აწმყო და მომავალი პროექტებისთვის
- ადვილი გასაგებია როგორც ექსპერტების, ისე მოყვარულების
- ხელმძღვანელობს ინვესტორებს პოტენციური სამომავლო შემოსავლების პროგნოზირებისთვის
- ეფექტურია პროექტების წარმატების გასაზომად
- ეს ხელს უწყობს სხვადასხვა საინვესტიციო შესაძლებლობის არჩევას, კარგი გადაწყვეტილების მიღებაში მარტივ ციფრებს
- ის შეიძლება გამოყენებულ იქნას წინა შემოსავლების გამოსათვლელად და შესადარებლად, რაც ეხმარება ინვესტორებს შეამოწმონ ინვესტიციის წინა ROI მაჩვენებელი და ეფექტურობა, თუ ისინი განიხილება პოტენციური ინვესტიციები.
ROI შეუძლია დაეხმაროს ინვესტორებს საინვესტიციო გადაწყვეტილებების მიღებაში, განსაზღვრონ საუკეთესო ინვესტიცია მომგებიანი ანაზღაურებით. ROI-ის გამოთვლის ერთ-ერთი მთავარი მინუსი არის დროის ფაქტორი, ყოველწლიურად დაბრუნების მეთოდის გამოკლებით. ROI-ის გამოთვლისას მრავალი განსხვავებული ფორმულის არსებობის შედეგად, უმეტეს შემთხვევაში, ეს დამაბნეველი აღმოჩნდება.
თუ ვივარაუდებთ, რომ კომპანია ითვლის თავის ROI-ს კონკრეტული ფორმულით, ინვესტორს, მეორეს მხრივ, შეუძლია გამოიყენოს სხვა ფორმულა გამოსათვლელად და ამით შედეგი მიიღოს განსხვავებული პროცენტი. ეს იწვევს გარკვეულ დაბნეულობას კომპანიებსა და ინვესტორებს შორის.
ასეთი დაბნეულობის თავიდან ასაცილებლად, კომპანიამ და ინვესტორებმა უნდა გამოიყენონ იგივე ფორმულა გამოთვლაში
ROI
ROI-ის მნიშვნელობა
ინვესტორებს და მეწარმეებს ყოველთვის სურთ თავიანთი ბიზნესის ზრდის ფინანსური გაფართოება. ROI ხშირად გამოიყენება დანახარჯების მომგებიანობის შესაფასებლად. იგი აანალიზებს ნებისმიერ ბიზნესში წარმატების პერსპექტივას გარკვეული პერიოდის განმავლობაში და გადაწყვეტილების მიღებას პოტენციურ საინვესტიციო პრეფერენციებზე.
ROI-ის გამოთვლის შესაძლებლობას დიდი მნიშვნელობა აქვს ნებისმიერი საწარმოსთვის, მიუხედავად ინდუსტრიისა და ზომისა. იმის ცოდნა, რომ თქვენი ინვესტირებული სახსრები, სავარაუდოდ, კარგ შემოსავალს მოიტანს, შვება და ფინანსური გაფართოების შესაძლებლობაა.
როგორც ინვესტორი ან მეწარმე, შეგიძლიათ მშვენივრად გამოთვალოთ თქვენი ROI. თქვენ უკეთ გესმით, როგორ პროგრესირებს თქვენი ბიზნესი და ის სფეროები, რომლებიც საჭიროებენ სასწრაფო ყურადღებას ფინანსური გასაუმჯობესებლად. ამ ბიზნეს სტრატეგიის შემუშავება მნიშვნელოვნად დაგეხმარებათ თქვენი ფინანსური მიზნების მიღწევაში.
დასკვნა
ROI-ის შესახებ ფართო ცოდნის გაცნობა პოტენციურად მომგებიან ინვესტიციებს გაგიჩენთ. ინვესტორები და ბიზნესის მფლობელები ფრთხილად უნდა იყვნენ ინვესტიციებისგან საეჭვო ROI-ით.
ფინანსური თავისუფლების უზრუნველყოფა მთავარი პრიორიტეტია როგორც ინვესტორებისთვის, ასევე მეწარმეებისთვის, არა მხოლოდ ეს, არამედ ყველა ინვესტიციისთვის საუკეთესო ROI პროცენტის არჩევა.
მიუხედავად ROI-ის შეზღუდვებისა, რომელიც დროულად არ განიხილება ანაზღაურებაზე, ROI მაინც სასარგებლოა ინვესტიციის შეფასებაში.
წყაროები:
- https://seekingalpha.com/article/4475210-what-does-roi-mean
- https://www.investopedia.com/terms/r/returnoninvestment.asp
- https://www.techtarget.com/searchcio/definition/ROI
დატოვე პასუხი