Học bổng có được tính là thu nhập không; họ có phải chịu thuế, hay miễn thuế? Bài viết này sẽ giúp bạn giải quyết sự nhầm lẫn nhỏ này giữa các học bổng khác nhau, và hiểu được liệu chúng có phải chịu thuế hay miễn thuế hay không.
Trong hầu hết các trường hợp, sinh viên đang theo học tại một trường cao đẳng, đại học hoặc cơ sở giáo dục được công nhận có thể tránh nộp thuế cho ít nhất một phần quỹ học bổng của họ. Nói chung, bạn không phải trả thuế cho số tiền học bổng sẽ được sử dụng để trang trải các chi phí cơ bản cho việc học của bạn. IRS gọi đây là “chi phí hoặc chi phí giáo dục đủ tiêu chuẩn”.
Điều này có nghĩa là bạn không cần phải đếm những học bổng như thu nhập hoặc trả thuế cho chúng nếu học bổng của bạn được sử dụng để truy cập các khóa học hoặc cho các tài liệu đặc biệt mà khóa học của bạn
Cách Tìm Học bổng Miễn Thuế và Không được Tính là Thu nhập.
Học bổng không phải đóng thuế và không được tính là thu nhập có thể được tìm thấy ở khắp mọi nơi. Học bổng có phải đóng thuế hay không phụ thuộc rất nhiều vào loại sinh viên bạn là sinh viên và nơi bạn muốn tiêu tiền. Nhưng trước tiên, bạn cần biết cách tìm kiếm học bổng nói chung trước khi bạn xác định liệu học bổng của bạn có được miễn thuế hay không.
Để bắt đầu tìm kiếm học bổng của bạn, hãy truy cập Nhóm được thông báo, bao gồm các công cụ tìm kiếm học bổng khác, bạn sẽ thấy danh sách các học bổng bạn có thể đăng ký. Đây phải là những học bổng mà bạn đã thấy và bạn đủ điều kiện.
Ngoài các công cụ tìm kiếm học bổng, bạn có thể hỏi cố vấn hướng dẫn của bạn hoặc quản trị viên hỗ trợ tài chính của trường đại học về các cơ hội học bổng. Bạn sẽ nhận được thông tin nội bộ về học bổng miễn thuế từ các cơ sở và tổ chức địa phương.
Cũng đọc: Học bổng hoạt động như thế nào?
Làm thế nào để biết nếu học bổng của tôi không được tính là thu nhập và miễn thuế
Có nhiều cách để xác định học bổng có được miễn thuế hay không trước khi nộp đơn. Đầu tiên, có những quy định chung về học bổng miễn thuế hoặc các mặt hàng giáo dục không bị đánh thuế với học bổng.
Nói chung, học bổng được miễn thuế nếu bạn là ứng viên toàn thời gian hoặc bán thời gian cho bằng cấp của một trường đại học được công nhận. Chúng cũng được coi là miễn thuế nếu chúng bao gồm học phí, sách, phụ kiện và tài liệu khóa học.
Tuy nhiên, có những khoản phí giáo dục phải chịu thuế. Điều này bao gồm chỗ ở và ăn uống, đi lại, nghiên cứu, hỗ trợ hành chính và lệ phí, sách và các phụ kiện không cần thiết cho quá trình học của bạn. Ví dụ, nếu bạn giành được học bổng cho học phí, tiền ăn ở, bạn không phải trả thuế cho học phí, nhưng tiền ăn ở thì phải chịu thuế.
Việc giành được học bổng không được miễn thuế không nên bị coi là tiền phạt đối với bạn. Các khoản thuế bạn phải trả là tối thiểu, đặc biệt là đối với số tiền được sử dụng để trả cho giáo dục. Đừng tránh hỏi về các học bổng có thể phải chịu thuế và đăng ký chúng. Hãy coi bất kỳ khoản tiền nào bạn nhận được miễn phí để chi trả cho việc học của mình là một khoản đầu tư đáng giá
Cũng đọc: Cách nhận học bổng du học
Học bổng được coi là thu nhập chịu thuế
Giả sử con gái của bạn là một sinh viên sắp tốt nghiệp có học bổng mà cô ấy phải làm trợ giảng. Trong trường hợp này, các quy định về thuế là khác nhau. Điều này là do học bổng hoặc học bổng cung cấp tiền bồi thường được tính là thu nhập và phải chịu thuế bất kể số tiền được sử dụng như thế nào. Ngay cả khi học bổng 20,000 đô la cho trợ giảng được sử dụng chủ yếu cho học phí và sách vở, học bổng hoặc học bổng 20,000 đô la đó vẫn được coi là thu nhập chịu thuế. Sinh viên đứng ra nhận W-2 từ cơ sở giáo dục và phải khai thuế.
Một số ngoại lệ
Các quy định này của IRS áp dụng cho học bổng, trợ cấp và học bổng, bao gồm cả các khoản trợ cấp Pell dựa trên nhu cầu được chính phủ tài trợ. Tuy nhiên, vẫn có những trường hợp ngoại lệ.
Ví dụ, các khoản thanh toán được thực hiện thông qua Dự luật GI không được coi là học bổng được tính là thu nhập hoặc thu nhập chịu thuế. Những sinh viên đang tham gia Học bổng Chuyên môn Y tế của Lực lượng Vũ trang hoặc Chương trình Học bổng Quân đoàn Dịch vụ Y tế Quốc gia và Chương trình Hỗ trợ Tài chính nói chung không phải trả thuế cho khoản hỗ trợ tài chính của họ cho các chi tiêu giáo dục đủ điều kiện. Các khoản vay của sinh viên tất nhiên không bao giờ bị đánh thuế vì chúng không phải là học bổng thông thường, và không được coi là thu nhập và phải được hoàn trả.
Và rất rõ ràng, học bổng được trao cho những sinh viên không tham gia vào một chương trình học luôn phải chịu thuế
Cũng đọc: Chuyên gia tư vấn học bổng
Cách đăng ký tín dụng thuế cho giáo dục
Các khoản tín dụng thuế giáo dục làm giảm số thuế thu nhập bạn phải trả trực tiếp có thể là một cách khác để bù đắp một phần chi phí đại học đủ điều kiện của con bạn dựa trên thu nhập của chính con bạn. Có hai khoản tín dụng có thể có:
Tín dụng thuế Cơ hội Hoa Kỳ (AOTC)
Tín dụng này cung cấp một khoản tín dụng hàng năm tối đa là $ 2,500 cho mỗi sinh viên trong bốn năm đại học. Để đủ điều kiện nhận toàn bộ tín dụng, tổng thu nhập đã điều chỉnh (MAGI) của bạn phải từ 80,000 đô la trở xuống (160,000 đô la trở xuống đối với khai báo hôn nhân chung). Việc khấu trừ thuế dành cho người nộp thuế có thu nhập trên các mức này đang bị loại bỏ dần.
Tín dụng học tập suốt đời (LLC)
Khoản tín dụng này cung cấp tối đa 2,000 đô la mỗi năm cho mỗi bản khai thuế, và không phải cho mỗi sinh viên, nhưng có thể được sử dụng cho các nghiên cứu đại học, nghiên cứu sau đại học hoặc các khóa học chuyên nghiệp mà không giới hạn số năm. Giới hạn thu nhập thấp hơn: vào năm 2019, MAGI cho cá nhân phải từ 68,000 đô la trở xuống (136,000 đô la trở xuống đối với tuyên bố kết hôn chung).
Nếu bạn đủ điều kiện cho cả hai tín chỉ, bạn phải chọn cái này hoặc cái kia. Bạn không thể sử dụng cả hai.
Tôi có thể sử dụng tiền học bổng để trả các khoản vay không?
Hầu hết các học bổng được tính là thu nhập đều có mục đích cụ thể, bao gồm cả học bổng miễn thuế. Bạn thường không thể sử dụng tiền cho bất kỳ lý do nào khác. Do đó, bạn không thể chuyển chúng thành tiền mặt và sử dụng chúng để trả các khoản vay sinh viên của mình. Tuy nhiên, bạn có thể đủ điều kiện để được xóa khoản vay dành cho sinh viên và có thể sử dụng chương trình này để trả khoản vay của mình.
Làm thế nào để giành được học bổng miễn thuế
Bạn có thể tìm kiếm một cách chiến lược các học bổng không được tính là thu nhập, được miễn thuế. Trước tiên, hãy yêu cầu hỗ trợ tài chính bao gồm các chi phí giáo dục miễn thuế như học phí, lệ phí và vật dụng. Bằng cách này, bạn có thể chắc chắn rằng học bổng của bạn không bị đánh thuế. Ngoài ra, khi nộp đơn xin học bổng, việc liên hệ với những người có học bổng để hỏi họ những câu hỏi như: “Học bổng này có miễn thuế không?” Bạn càng biết nhiều về ứng dụng của mình, bạn càng có thể lập kế hoạch và phân bổ tiền tốt hơn nếu bạn thực sự giành chiến thắng.
Thứ hai, hành động có chiến lược khi tìm kiếm học bổng nói chung. Giành học bổng là một trò chơi số: bạn nộp hồ sơ càng nhiều thì cơ hội giành được càng cao.
Đừng chỉ nộp đơn cho những học bổng lớn có thể được tính là thu nhập hoặc không, nơi bạn chỉ cần nhập chi tiết liên hệ của họ. Sử dụng một phần thời gian của bạn để xin các học bổng nhỏ hơn, thậm chí là trợ cấp địa phương. Tổng các giải thưởng này thường nhỏ hơn, điều này sẽ làm tăng cơ hội chiến thắng của bạn.
Khi nói đến học bổng không phải trả thuế, đừng sợ các ứng dụng có thể yêu cầu nhiều công việc hơn một chút. Học bổng có yêu cầu luận văn hoặc thư giới thiệu cũng có nhóm ứng viên nhỏ hơn. Đôi khi làm việc chăm chỉ được đền đáp theo đúng nghĩa đen!
Bình luận