Бұл мақала Инвестиция қайтарымы (ROI) туралы кең ақпаратты басшылыққа алады және қамтамасыз етеді.
Инвестициядан түскен табыс немесе ROI – бір жыл ішіндегі инвестицияның ұлғаю немесе азаю пайызы. Инвесторлар, бизнес иелері, ал кәсіпкерлер инвестициялық кірістіліктің нақты табыстылығын анықтау үшін ROI пайдаланады.
Инвестиция қайтарымы дегеніміз не?
Инвестициядан түскен табыс – инвестициядан пайда алу ықтималдығын өлшеуге арналған қаржылық көрсеткіш. Бұл инвестициядан түскен пайда мен шығынды оның шығындарымен салыстыратын коэффициент.
ROI инвестициядан әлеуетті пайданы білу үшін құнды. Бұл арқылы инвесторлар өз инвестицияларын бағалай алады және егер инвестиция басқаларға қарағанда көбірек кіріс әкелсе, олардың нәтижелерін анықтай алады. Инвестор немесе кәсіпкер ретінде инвестиция салған кезде Инвестициялардың қайтарымы инвестицияға түскен пайда мен шығынды жақсырақ түсінуге көмектеседі.
ROI пайызбен көрсетіледі, бұл әртүрлі балама инвестициялардың кірістілігі мен тиімділігін салыстыруға мүмкіндік береді.
Кейбір жағдайларда инвестициядан жақсы кіріс алу үшін инвестициялау қауіпті болуы мүмкін, өйткені теріс ROI жасау қаупі бар. Көптеген инвесторлар мен бизнес иелері жақсы ROI бар тиімдірек инвестицияны іздейді.
Сондай-ақ оқыңыз: Ең жақсы онлайн білім қорлары: ең жақсы мәміле алыңыз
ROI есептеу (төрт түрлі әдіс)
ROI есептеудің әртүрлі әдістері бар, олардың әрқайсысының арнайы мақсаты бар. Инвесторлар мен кәсіпкерлер инвестициядан тиімді кірісті есептейтін өз қалауларына қарай осы әдістердің бірін пайдаланады.
1. Таза кіріс әдісі
The негізгі формула таза табыс үшін қолдану өте оңай. Сізге тек инвестицияланған құнның құны мен инвестициядан түскен жалпы кірістің құнын білу қажет.
ROI ={Кіріс/Шығын}×100%
Айқын мысал. Табыс: $7,000 Құны: $5,000.
ROI={7,000$/5,000$/100 =140% ROI.
2. Капитал алу әдісі
Инвестор бола отырып, бұл әдіс ROI есептеуге мүмкіндік береді. ROI ={Кіріс-құны}/Шығын ×100.
ROI={$7,000-$5,000}/$5,000×100=40% ROI.
3. Жалпы қайтару әдісі
Бұл әдіс инвесторларға акциялардағы ROI есептеуге мүмкіндік береді. ROI =(Акцияның ағымдағы бағасы + Алынған дивидендтердің жалпы сомасы – Акцияның бастапқы бағасы)/Бастапқы баға×100.
ROI= (15+1.5-10)/10×100=65%.
Сондай-ақ оқыңыз: 23 Ұсынылатын тегін онлайн сертификаттау емтихандары
4. Жылдық ROI
Инвесторлар мен кәсіпкерлер жыл сайынғы негізде инвестицияның уақыт аралығын қарастыратын ROI есептеу үшін осы әдісті пайдалана алады. Бұл формула қалғандарына қарағанда біршама күрделірек. Инвестор ретінде сіз өзіңіздің капитал өсімінің ROI-ін есептеп, инвестиция қанша жыл ұсталатынын білуіңіз керек.
ROI=[((1+Капитал өсімі ROI)^1/n)-1]×100. n инвестиция ұсталған жылдар санын білдіреді.
ROI=[(1+0.4)¼-1]×100=8.7%. Бұл формулалар кейде тым икемді және әртүрлі формаларда қолданылуы мүмкін. ROI көп жағдайда қарапайым және күрделі болуы мүмкін.
Инвестиция кірісінің формулалары (есептеудегі ең жақсы қадамдар)
Егер сіз ROI есептеу әдісімен таныс болмасаңыз, осы қарапайым қадамдарды орындаңыз.
ROI-де кіріс, шығындар және ROI пайызы бар. Табыс - бұл жалпы сома инвестицияланған құн мен кірістерден тұрады, ал шығындар - сіз салған ақша. Біз соңында ROI пайызына назар аударамыз.
Біріншіден, кірістен шығынды алып тастаңыз, бұл сізге «таза кірісті» береді. Таза пайданың мәндерін білгеннен кейін оны құнға бөліп, берілген мәнді 100-ге көбейтіңіз.
ROI=(Кіріс-Шығын)/Шығын×100. Бұл сізге ROI береді пайызбен. Инвестицияланған капиталдың қайтарымы (ROIC) - инвесторлар білуі керек тағы бір термин. Салынған капиталдың табыстылығы инвесторлар үшін емес, компаниялар үшін артықшылық болып табылады.
ROIC – салықтан кейінгі таза операциялық пайда (NOPAT) мен инвестицияланған капитал арасындағы қатынас. ROIC формуласы ROIC=NOPAT/Инвестицияланған капитал ретінде көрсетіледі.
ROI қалай есептеу керек
Инвестор немесе кәсіпкер ретінде сіз бір акцияға 100 доллардан 5 акция сатып алдыңыз деп есептейік, жалпы инвестициялық құныңыз 500 долларды құрайды. Бақытымызға орай, егер акция бір акцияға 7 долларға дейін көтерілсе және сіз акцияларды сатуды шешсеңіз, сіздің инвестициялық құныңыз 700 долларды құрайды, бұл пайдалы кірісті көрсетеді.
Инвестициялық пайыздық кірісті бағалау үшін формуланы пайдаланыңыз. ROI=(Акцияның ағымдағы жалпы бағасы-Акцияның бастапқы жалпы бағасы)/Акцияның бастапқы жалпы бағасы ×100. ROI=($700-$500)/$500×100=40% ROI. Бұл жай ғана сіздің 40% ROI жасағаныңызды білдіреді, бұл барлық инвестициялар бойынша тиімді ROI болып саналады.
Дәл осындай қадам 1,000 доллар инвестициялаған инвесторға да қолданылады және бір жылдан кейін инвестиция 1,300 доллар табыс әкеледі. Осы қарапайым қадамдармен ROI формуласы, инвесторлар өздерінің ROI пайызын бағалай алады. ROI=($1,300 -$1,000)/$1,000×100 = 30% ROI.
Инвесторлар мен компаниялар күтілетін ROI мақсатын белгілей алады, ол негізінен инвестиция тәуекеліне немесе жобаның қиындығына байланысты.
Сондай-ақ оқыңыз: Әлемдегі ең жоғары жалақы алатын 20 заңгер | Сіз білуіңіз керек барлық нәрсе
ROI не үшін пайдаланылады?
Инвесторлар мен бизнес иелері инвестициялық жоспарларды ROI мен бастапқы инвестиция құны бойынша салыстыра отырып, әртүрлі инвестициялық шешімдерді бағалау үшін ROI пайдалана алады. Бұл инвесторларға бір инвестицияны екіншісінен тиімді таңдауға көмектеседі. Кәсіпорындар сонымен қатар ROI есептеулері арқылы болашақ инвестицияны бағалайды. Бұл қаржылық қиындықтарды болдырмау үшін жасалады.
Жақсы ROI дегеніміз не?
Кәдімгі даналық статистикасы бойынша жылдық ROI ретінде 7% және одан жоғары болса, акцияларға инвестициялау үшін жақсы ROI болып саналады. Бұл сонымен қатар инфляцияны есептейтін S&P 500 орташа жылдық табыстылығын қамтиды.
Инвестиция кірісін есептеу мысалы
Мысалы, компания жаңа жарнамалық науқанға 20,000 100,000 доллар жұмсады делік, ол сатудан 100,000 20,000 доллар кіріс әкелді. ROI есептеу жай ғана орындалады. ROI=($20,000 100-$400 XNUMX)/$XNUMX XNUMX × XNUMX = XNUMX% ROI.
Бұл өте үлкен ROI пайызы. Жоба бойынша жоғары ROI бар компания инвесторлар мен кәсіпкерлерді көбірек тартады.
ROI пайдаланудың артықшылықтары
ROI инвестиция бойынша табыстылық пен табысты бағалау бойынша өзінің жоғары үміттерін орындады. ROI компания өз ресурстарын белгілі бір жобаға үздіксіз бөлу керек пе екенін көрсету үшін таза табысты жобаға бөледі.
Инвестициядан түскен табыстың негізгі артықшылықтарының бірі оны инвесторлар мен кәсіпкерлерге үлкен кіріс әкелетін инвестициялық салаларды талдауға көмектесу үшін пайдалануға болады. Бұл инвесторларға инвестиция бойынша ең жақсы таңдау жасауға көмектесуде өте тиімді.
ROI есептеу қарапайым қадамдарға негізделген. Кәсіпорын иелері үшін ROI есептеу нарықтық құнды ұстауды пайдалана отырып оңай тапсырма болып табылады.
ROI пайдаланудың шектеулері
Әртүрлі әдістермен есептелу мүмкіндігі ROI шектеулерінің бірі болып табылады. Таза кірісті таза пайда немесе көп жағдайда сату ретінде де өлшеуге болатын жағдайды алайық.
Сонымен қатар, ROI кемшілік ретінде көрсетілген инвестиция кезеңін қарастырмайды. 100% ROI-ге қарағанда тартымды және майлы болатын 20% ROI делік.
Егер 100% ROI генерациялау кезеңі 5 жыл және 20% генерациялау үшін бір ай болса. Негізгі ROI есептеуі сізге қай инвестицияның ең жақсы екенін анықтауды қиындатуы мүмкін.
Инвестиция кірісін (ROI) интерпретациялау
Инвестицияға кіріскісі келетін әуесқойлардың көпшілігі әдетте «инвестициядан қайтарым дегеніміз не?» Деп сұрайды. Бұл сұрақтар қанағаттанарлық жауапты талап етеді, бірақ әсіресе ROI түсіндіру жақсырақ түсінік береді.
ROI қарапайым анықтамасы қалады, ROI әдетте инвестицияланған құнға қатысты инвестиция тудыратын пайда мен шығынды өлшеу үшін пайдаланылатын метрика болып табылады.
Осылайша, ROI интерпретациясы пайдалы немесе пайдасыз инвестициялар туралы толық мәліметтер береді. ROI теңдеулері «таза пайда» емес, «таза кірісті» пайдаланады, бұл әдетте пайдаланылады, өйткені көптеген инвестициялар күтілетін оң кірістің орнына теріс кірісті бере алады.
Бұл бізді қара және қызылға апарады, бұл инвестициядағы ROI бойынша оң және теріс кірісті білдіреді. Егер сіздің ROI оң болса, бұл сіздің қара түсте екеніңізді білдіреді, бұл сіздің жалпы кірістеріңіз жалпы құнынан жоғары екенін білдіреді.
Сізде теріс ROI болған жағдайда, бұл сіздің қызылда екеніңізді және сіздің жалпы кірісіңіз жалпы құнынан аз екенін білдіреді. Бұл сіз үшін нашар бизнес, өйткені сіз инвестициялаудың себебі мүлде қайтарымсыз емес, жақсы кіріс алу болды.
«Жақсы ROI дегеніміз не» сияқты сұрақтар әлі де кеңінен қойылады. Бұл сіздің бизнесіңіз бен салаңызға байланысты.
Инвестор ретінде 15% ROI жақсы мөлшерлеме болып саналады. Сандық нарықтағы инвесторлар үшін керемет 118% орташа ROI болып табылады.
Жоғарыдағы пайыздық мән цифрлық маркетинг ең жоғары көрсеткішке ие ROI-дегі үлкен айырмашылықтарды көрсетеді. Инвесторлар мен бизнес иелері инвестицияларды кездейсоқ таңдамауы керек. Сіздің салалық стандартыңызды білу маңызды.
ROI пайдаланудың артықшылықтары мен кемшіліктері
ROI – инвестициядан түсетін пайданың пайыздық көрсеткішінің ең оңай өлшемі және ол көптеген артықшылықтардан тұрады.
- Есептеу оңай
- Инвесторларға қазіргі және болашақ жобаларға мақсаттар қоюға көмектеседі
- Сарапшыларды да, әуесқойларды да түсіну оңай
- Инвесторларға болашақтағы ықтимал кірістерді болжауға бағыттайды
- Жобалардың сәттілігін өлшеу үшін тиімді
- Бұл жақсы шешім қабылдауда қарапайым сандарды қамтамасыз ететін басқа инвестициялық мүмкіндікті таңдауға көмектеседі
- Оны инвесторларға инвестицияның бұрынғы ROI мөлшерлемесін және егер олар қарастырылатын әлеуетті инвестициялар болса, өнімділігін тексеруге көмектесетін алдыңғы кірістерді есептеу және салыстыру үшін пайдалануға болады.
ROI инвесторларға инвестициялық шешімдер қабылдауға, пайдалы кірісі бар ең жақсы инвестицияны анықтауға көмектеседі. ROI есептеудегі негізгі кемшіліктердің бірі - жыл сайынғы қайтару әдісін қоспағанда, уақыт факторы. ROI есептеуде көптеген әртүрлі формулаларға ие болу нәтижесінде, көбінесе бұл шатастырады.
Компания өзінің ROI-ін белгілі бір формуламен есептейді деп есептейтін болсақ, инвестор, екінші жағынан, есептеу үшін басқа формуланы пайдалана алады және осылайша басқа пайызды алу үшін нәтиже береді. Бұл компаниялар мен инвесторлар арасында қандай да бір шатасуға әкеледі.
Мұндай шатасуды болдырмау үшін компания мен инвесторлар есептеу үшін бірдей формуланы қолдануы керек
ROI
ROI маңыздылығы
Инвесторлар мен кәсіпкерлер өз бизнесінің өсуін қаржылық жағынан кеңейтуге әрқашан ынталы. ROI жиі шығындардың табыстылығын бағалау үшін қолданылады. Ол белгілі бір кезеңдегі кез келген бизнесте табысқа жету перспективасын және әлеуетті инвестициялық преференциялар бойынша шешім қабылдауды талдайды.
ROI есептеу мүмкіндігі салаға немесе өлшемге қарамастан кез келген кәсіпорын үшін үлкен мәнге ие. Сіздің инвестицияланған қаражатыңыздың жақсы табыс әкелетінін білу - бұл жеңілдік және қаржылық кеңейту мүмкіндігі.
Инвестор немесе кәсіпкер бола отырып, сіз ROI-ді тамаша есептей аласыз. Сіз өзіңіздің бизнесіңіздің қалай ілгерілеп жатқанын және қаржылық тұрғыдан жақсарту үшін шұғыл назар аударуды қажет ететін салаларды жақсы түсінесіз. Бұл бизнес-стратегияны әзірлеу қаржылық мақсаттарыңызға жетуге айтарлықтай көмектеседі.
қорытынды
ROI туралы кең білімге ие болу сізді әлеуетті пайдалы инвестицияларға әкеледі. Инвесторлар мен бизнес иелері күмәнді ROI бар инвестициядан сақ болуы керек.
Қаржылық еркіндікті қамтамасыз ету инвесторлар мен кәсіпкерлер үшін бұл ғана емес, сонымен қатар барлық инвестициялар бойынша ең жақсы ROI пайызын таңдау басты басымдық болып табылады.
ROI шектеулеріне қарамастан, бұл уақытты қайтару кезінде ескерілмейді, ROI әлі де инвестицияны бағалауда пайдалы.
Әдебиеттер тізімі:
- https://seekingalpha.com/article/4475210-what-does-roi-mean
- https://www.investopedia.com/terms/r/returnoninvestment.asp
- https://www.techtarget.com/searchcio/definition/ROI
пікір қалдыру