Ez a cikk átfogó tájékoztatást nyújt a befektetés megtérüléséről (ROI).
A befektetés megtérülése vagy ROI a befektetés növekedésének vagy csökkenésének százalékos aránya egy éven belül. Befektetők, üzlettulajdonosok, és a vállalkozók a ROI segítségével határozzák meg a tényleges nyereséges megtérülést és a befektetés hozamát.
Mi a befektetés megtérülése?
A befektetés megtérülése egy olyan pénzügyi mérőszám, amely a befektetésből származó nyereség valószínűségét méri. Ez az arány, amely összehasonlítja a befektetés nyereségét és veszteségét a költségekhez viszonyítva.
A ROI értékes a befektetésből származó potenciális nyereség ismeretében. Ezzel a befektetők értékelhetik befektetésüket és meghatározhatják teljesítményüket, ha egy befektetés több hozamot hozott, mint mások. Befektetőként vagy vállalkozóként a befektetés megtérülése segít jobban megérteni a befektetésből származó nyereséget és veszteséget.
A ROI százalékban van kifejezve, ami lehetővé teszi a különböző alternatív befektetések jövedelmezőségének és hatékonyságának összehasonlítását.
Egyes helyzetekben a befektetés jó megtérülése érdekében történő befektetés kockázatos lehet, mivel fennáll a negatív ROI kockázata. A legtöbb befektető és cégtulajdonos hatékonyabb, jó ROI-val rendelkező befektetést keres.
Is Read: A legjobb online oktatási részvények: szerezze meg a legjobb ajánlatot
ROI kiszámítása (négy különböző módszer)
Különféle módszerek léteznek a ROI kiszámítására, mindegyiknek megvan a maga speciális célja. A jövedelmező befektetési megtérülést számoló befektetők és vállalkozók preferenciáiktól függően e módszerek valamelyikét alkalmazzák.
1. Nettó jövedelem módszer
A alapképlet a nettó jövedelemre meglehetősen egyszerű alkalmazni. Csak a befektetett költség értékét és a beruházásból származó teljes bevétel értékét kell tudnia.
ROI ={Bevétel/költség}×100%
Világos példa. Bevétel: 7,000 USD Költség: 5,000 USD.
ROI={7,000 USD/5,000 USD/100 =140% ROI.
2. Tőkenyereség-módszer
Befektetőként ez a módszer lehetővé teszi a ROI kiszámítását. ROI = {bevétel-költség}/költség × 100.
ROI={$7,000-$5,000}/$5,000×100=40% ROI.
3. Teljes megtérülési módszer
Ez a módszer lehetővé teszi a befektetők számára, hogy kiszámítsák a ROI-t a részvényekben. ROI =(Jelenlegi részvényárfolyam + Összes kapott osztalék – Eredeti részvényárfolyam)/Eredeti ár×100.
ROI= (15+1.5-10)/10×100=65%.
Is Read: 23 ajánlott ingyenes online tanúsító vizsga
4. Éves ROI
A befektetők és a vállalkozók ezt a módszert használhatják a ROI kiszámítására, amely éves szinten veszi figyelembe a befektetés időintervallumát. Ez a képlet kicsit bonyolultabb, mint a többi. Befektetőként Önnek ki kell számítania a tőkenyereség megtérülését, és tisztában kell lennie a befektetés tartásának éveivel.
ROI=[((1+tőkenyereség ROI)^1/n)-1]×100. Az n a befektetés fennállásának éveinek számát jelöli.
ROI=[(1+0.4)¼-1]×100=8.7%. Ezek a képletek néha túl rugalmasak, és különféle formákban alkalmazhatók. A ROI legtöbbször egyszerű és összetett lehet.
A befektetés megtérülési képlete (a számítás legjobb lépései)
Ha nem ismeri a ROI kiszámításának módját, kövesse ezeket az egyszerű lépéseket.
A ROI-ban szerepel a Bevétel, a Költség és a ROI százalékos aránya. A bevétel a teljes összeg. Az összeg a befektetett költségekből és hozamokból áll, míg a költségek a befektetett pénzből állnak. A végén foglalkozunk a ROI százalékos értékével.
Először vonja le a költségeket a bevételből, ami megadja a „nettó hozamot”. Ha ismeri a nettó nyereség értékeit, ossza el a költségekkel, és szorozza meg a kapott értéket 100-zal.
ROI=(bevétel-költség)/költség×100. Ez megadja a ROI-t százalék. A befektetett tőke megtérülése (ROIC) egy másik kifejezés, amellyel a befektetőknek tisztában kell lenniük. A befektetett tőke megtérülését a vállalatok preferálják, nem a befektetők.
A ROIC a nettó adózott működési eredmény (NOPAT) és a befektetett tőke aránya. A ROIC képlet a következőképpen fejezhető ki: ROIC=NOPAT/Befektetett tőke.
A ROI kiszámítása
Befektetőként vagy vállalkozóként tegyük fel, hogy 100 részvényt vásárolt részvényenként 5 dollárért, a teljes befektetési költsége 500 dollár. Szerencsés esetben, ha a részvény részvényenként 7 dollárra emelkedne, és úgy dönt, hogy eladja a részvényeket, a befektetés értéke 700 dollár, ami nyereséges hozamot jelez.
A befektetésarányos megtérülés értékeléséhez használja a képletet. ROI=(Jelenlegi teljes részvényárfolyam – kezdeti teljes részvényárfolyam)/Részvény kezdeti teljes árfolyama ×100. ROI=(700–500 USD)/500 USD × 100=40% ROI. Ez egyszerűen azt jelenti, hogy Ön 40%-os ROI-t ért el, ami minden befektetés esetében nyereséges ROI-nak számít.
Ugyanez a lépés vonatkozik egy befektetőre, aki 1,000 dollárt fektetett be, és egy év elteltével a befektetés 1,300 dollár hozamot hoz. Ezekkel az egyszerű lépésekkel ROI képlet, a befektetők értékelhetik a megtérülési arányukat. ROI=(1,300 USD – 1,000 USD)/1,000 USD × 100 = 30% ROI.
A befektetők és a vállalatok kitűzhetnek egy várható ROI-célt, amely leginkább a befektetés kockázatától vagy a projekt nehézségétől függ.
Is Read: 20 legjobban fizetett ügyvéd a világon | Minden, amit tudnod kell
Mire használható a ROI?
A befektetők és a cégtulajdonosok a ROI segítségével értékelhetik a különböző befektetési döntéseiket, összehasonlítva a befektetési terveket a megtérüléssel és a kezdeti befektetési költséggel kapcsolatban. Ez segít a befektetőknek abban, hogy nyereségesen válasszák az egyik befektetést a másikkal szemben. A vállalatok a jövőbeli befektetéseket is értékelik a ROI számítások segítségével. Ez azért történik, hogy elkerüljük az esetleges pénzügyi visszaeséseket.
Mi a jó ROI?
A Hagyományos Bölcsesség statisztikái alapján a 7% és a feletti éves ROI jó ROI-nak tekinthető részvénybefektetés esetén. Ez magában foglalja az S&P 500 átlagos éves hozamát is, amely az inflációt magyarázza.
Példa a befektetés megtérülésének kiszámítására
Tételezzük fel például, hogy egy vállalat 20,000 100,000 dollárt költött egy új reklámkampányra, amely 100,000 20,000 dolláros értékesítési megtérülést hozott. A ROI kiszámítása egyszerűen elvégezhető. ROI=(20,000 100–400 XNUMX USD)/XNUMX XNUMX USD × XNUMX = XNUMX% ROI.
Ez egy nagyon nagy ROI százalék. Egy projekten magasabb ROI-val rendelkező vállalat több befektetőt és vállalkozót vonz.
A ROI használatának előnyei
A ROI teljesítette a jövedelmezőség és a befektetések sikerességének becslésére vonatkozó magas elvárásokat. A ROI szétosztja a nettó bevételt egy projekt között, hogy megmutassa, a vállalatnak folyamatosan kell-e az erőforrásait egy adott projekthez rendelnie.
A befektetés megtérülésének egyik fő előnye, hogy segítségével a befektetők és a vállalkozók segíthetnek a hatalmas hozamot produkáló befektetési területek elemzésében. Ez meglehetősen hatékonyan segíti a befektetőket a legjobb befektetési döntés meghozatalában.
A ROI kiszámítása egyszerű, az egyszerű lépések alapján. A cégtulajdonosok számára a ROI kiszámítása egyszerű feladat a piaci érték megtartásával.
A ROI használatának korlátai
A ROI egyik korlátja, hogy különböző módszerekkel lehet számítani. Tételezzünk fel egy olyan helyzetet, amikor a nettó hozam a nettó nyereségként vagy a legtöbb esetben árbevételként is mérhető.
Ezen túlmenően a ROI nem tekinti hátránynak a beruházás időtartamát. Tételezzünk fel egy 100%-os ROI-t, ami csábító és jobb, mint a 20%-os ROI.
Ha a 100%-os ROI generálási időszak 5 év és egy hónap a 20%-os megtérüléshez. Az alapvető ROI számítás megnehezítheti annak megállapítását, hogy melyik befektetés volt a legjobb.
A befektetés megtérülésének (ROI) értelmezése
A legtöbb amatőr, aki befektetésbe szeretne belevágni, általában azt kérdezi, hogy „mi a befektetés megtérülése”? Ezek a kérdések kielégítő választ igényelnek, de leginkább a ROI értelmezése ad jobb megértést.
A ROI egyszerű meghatározása továbbra is megmarad, hogy a ROI egy olyan mérőszám, amelyet általánosan használnak a befektetés által a befektetett költségekhez viszonyított nyereség és veszteség mérésére.
Tehát a ROI értelmezése átfogó részleteket ad a nyereséges vagy nem jövedelmező befektetésekről. A ROI-ban szereplő egyenletek a „nettó hozamot” használják a „nettó nyereség” helyett, ezt általában használják, mivel a legtöbb befektetés negatív hozamot tud hozni a várt pozitív hozam helyett.
Ez elvezet minket a feketéhez, a piros pedig a befektetés ROI-jának pozitív és negatív megtérülését jelenti. Ha a megtérülése pozitív, az azt jelenti, hogy feketén áll, ami azt jelzi, hogy a teljes megtérülése nagyobb, mint a teljes költsége.
Olyan helyzetben, amikor negatív ROI-ja van, ami közvetlenül azt jelenti, hogy mínuszban van, és a teljes megtérülése kisebb, mint a teljes költsége. Ez rossz üzlet az Ön számára, mert azért fektetett be, hogy jó hozamot érjen el, nem pedig egyáltalán nem.
Még mindig gyakran feltesznek néhány kérdést, mint például „mi a jó ROI. Ez szigorúan az Ön vállalkozásától és iparágától függ.
Befektetőként a 15%-os ROI jó aránynak számít. A digitális piac befektetői számára hihetetlen 118% az átlagos ROI.
A fenti százalékos érték a ROI-ban mutatkozó óriási különbségeket mutatja, amelynél a digitális marketing a legmagasabb. A befektetőknek és a cégtulajdonosoknak nem szabad véletlenszerűen választaniuk a befektetéseket. Fontos az iparági szabvány ismerete.
A ROI használatának előnyei és hátrányai
A ROI a befektetésből származó nyereség százalékos arányának legegyszerűbb mérése, és számos előnyből áll.
- Könnyen kiszámítható
- A segélybefektetők célokat tűznek ki a jelenlegi és a jövőbeli projektekhez
- Szakértők és amatőrök egyaránt könnyen érthetők
- Segíti a befektetőket a lehetséges jövőbeli hozamok előrejelzésében
- Hatékony a projektek sikerének mérésére
- Segít az eltérő befektetési lehetőség kiválasztásában, egyértelmű számokat ad a jó döntés meghozatalához
- Használható a korábbi hozamok kiszámítására és összehasonlítására, amelyek segítik a befektetőket a befektetés korábbi ROI-rátájának és teljesítményének vizsgálatában, ha ezek potenciális befektetések.
A ROI segíthet a befektetőknek a befektetési döntések meghozatalában, hogy meghatározzák a legjobb, jövedelmező hozamú befektetést. A ROI kiszámításának egyik fő hátránya az időtényező, amely kizárja az évesített megtérülési módszert. A ROI kiszámításánál sokféle képlet birtoklása miatt a legtöbbször ez zavarónak bizonyul.
Feltételezve, hogy egy vállalat egy adott képlettel számítja ki a megtérülését, a befektető ezzel szemben más képletet alkalmazhat a számításhoz, és ezzel az eredményeket eltérő százalékos arány eléréséhez. Ez némi zűrzavart eredményez a vállalatok és a befektetők között.
Az ilyen zavarok elkerülése érdekében a vállalatnak és a befektetőknek ugyanazt a képletet kell használniuk a számításhoz
ROI.
A ROI jelentősége
A befektetők és a vállalkozók mindig arra törekednek, hogy pénzügyileg bővítsék vállalkozásuk növekedését. A ROI-t gyakran használják egy kiadás jövedelmezőségének értékelésére. Elemzi bármely vállalkozás sikerének kilátásait egy adott időszakra, és a lehetséges befektetési preferenciákra vonatkozó döntéshozatalt.
A ROI kiszámításának képessége iparágtól vagy mérettől függetlenül minden vállalkozás számára nagy értékű. Annak tudata, hogy a befektetett pénzeszközei valószínűleg jó hozamot hoznak, megkönnyebbülést jelent, és egy lehetőség a pénzügyi terjeszkedésre.
Befektetőként vagy vállalkozóként tökéletesen kiszámíthatja ROI-ját. Jobban megérti vállalkozása fejlődését, valamint azokat a területeket, amelyek sürgős figyelmet igényelnek a pénzügyi fejlődés érdekében. Ennek az üzleti stratégiának a kidolgozása jelentősen elősegíti pénzügyi céljai elérését.
Következtetés
Ha széleskörű ismeretekkel rendelkezik a ROI-ról, akkor potenciálisan jövedelmező befektetések előtt állhat. A befektetőknek és a cégtulajdonosoknak óvakodniuk kell a megkérdőjelezhető ROI-val rendelkező befektetésektől.
A pénzügyi szabadság biztosítása kiemelt fontosságú a befektetők és a vállalkozók számára, nemcsak ez, hanem az is, hogy minden befektetésre a legjobb ROI százalékot kell választani.
A megtérülés korlátai ellenére, amely nem számít időt a megtérülésre, a ROI továbbra is hasznos a befektetés értékelésében.
Referenciák:
- https://seekingalpha.com/article/4475210-what-does-roi-mean
- https://www.investopedia.com/terms/r/returnoninvestment.asp
- https://www.techtarget.com/searchcio/definition/ROI
Hagy egy Válaszol