Αυτό το άρθρο καθοδηγεί και παρέχει γενικές πληροφορίες σχετικά με την απόδοση επένδυσης (ROI).
Η απόδοση της επένδυσης ή η απόδοση επένδυσης είναι το ποσοστό αύξησης ή μείωσης μιας επένδυσης εντός ενός έτους. Επενδυτές, ιδιοκτήτες επιχειρήσεων, και οι επιχειρηματίες χρησιμοποιούν την απόδοση επένδυσης (ROI) για να προσδιορίσουν τις πραγματικές κερδοφόρες αποδόσεις που αποφέρει μια επένδυση.
Τι είναι η απόδοση της επένδυσης;
Η απόδοση της επένδυσης είναι μια οικονομική μέτρηση για τη μέτρηση της πιθανότητας κερδών από μια επένδυση. Είναι ο λόγος που οι έλεγχοι συγκρίνουν τα κέρδη και τις ζημίες από μια επένδυση σε σχέση με το κόστος της.
Η απόδοση επένδυσης (ROI) είναι πολύτιμη για τη γνώση των πιθανών κερδών από μια επένδυση. Με αυτό οι επενδυτές μπορούν να αξιολογήσουν την επένδυσή τους και να προσδιορίσουν τις επιδόσεις τους εάν μια επένδυση απέφερε περισσότερες αποδόσεις από άλλες. Ως επενδυτής ή επιχειρηματίας, όταν επενδύετε, το Return on Investment σας βοηθά να κατανοήσετε καλύτερα τα κέρδη και τις ζημίες που πραγματοποιούνται σε μια επένδυση.
Το ROI εκφράζεται σε ποσοστό, το οποίο σας δίνει τη δυνατότητα να συγκρίνετε την κερδοφορία και την αποτελεσματικότητα διαφόρων εναλλακτικών επενδύσεων.
Σε ορισμένες περιπτώσεις, η επένδυση για την επίτευξη καλής απόδοσης επένδυσης μπορεί να είναι επικίνδυνη, καθώς υπάρχουν κίνδυνοι αρνητικής απόδοσης επένδυσης (ROI). Οι περισσότεροι επενδυτές και ιδιοκτήτες επιχειρήσεων αναζητούν μια πιο αποτελεσματική επένδυση με καλή απόδοση επένδυσης (ROI).
Διαβάστε επίσης: Καλύτερες μετοχές εκπαίδευσης στο Διαδίκτυο: Αποκτήστε την καλύτερη προσφορά
Υπολογισμός απόδοσης επένδυσης (τέσσερις διαφορετικές μέθοδοι)
Υπάρχουν διάφορες μέθοδοι για τον υπολογισμό της απόδοσης επένδυσης, η καθεμία με τον ειδικό της σκοπό. Οι επενδυτές και οι επιχειρηματίες που υπολογίζουν τις κερδοφόρες αποδόσεις της επένδυσης χρησιμοποιούν μία από αυτές τις μεθόδους, ανάλογα με τις προτιμήσεις τους.
1. Μέθοδος καθαρού εισοδήματος
Η βασική φόρμουλα για το καθαρό εισόδημα είναι πολύ απλό να εφαρμοστεί. Το μόνο που απαιτείται να γνωρίζετε είναι η αξία του επενδυμένου κόστους και η συνολική αξία εσόδων από την επένδυση.
ROI ={Έσοδα/Κόστος}×100%
Ένα ξεκάθαρο παράδειγμα. Έσοδα: 7,000$ Κόστος: 5,000$.
ROI={$7,000/$5,000}/100 =140% ROI.
2. Μέθοδος Κεφαλαιακής Κέρδους
Ως επενδυτής, αυτή η μέθοδος σάς δίνει τη δυνατότητα να υπολογίσετε την απόδοση επένδυσης (ROI). ROI ={Έσοδα-Κόστος}/Κόστος ×100.
ROI={$7,000-$5,000}/$5,000×100=40% ROI.
3. Μέθοδος ολικής επιστροφής
Αυτή η μέθοδος δίνει τη δυνατότητα στους επενδυτές να υπολογίσουν την απόδοση επένδυσης (ROI) σε μετοχές. ROI =(Τρέχουσα τιμή μετοχής + Σύνολο ληφθέντων μερισμάτων – Αρχική τιμή μετοχής)/Αρχική τιμή×100.
ROI= (15+1.5-10)/10×100=65%.
Διαβάστε επίσης: 23 Συνιστώμενες δωρεάν διαδικτυακές εξετάσεις πιστοποίησης
4. Ετήσια απόδοση επένδυσης (ROI).
Οι επενδυτές και οι επιχειρηματίες μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτή τη μέθοδο για να υπολογίσουν την απόδοση επένδυσης (ROI), η οποία λαμβάνει υπόψη το χρονικό διάστημα της επένδυσης σε ετήσια βάση. Αυτή η φόρμουλα είναι λίγο πιο περίπλοκη από τις υπόλοιπες. Ως επενδυτής θα πρέπει να υπολογίσετε την απόδοση επένδυσης του κεφαλαίου σας και να γνωρίζετε τον αριθμό των ετών που διατηρείται η επένδυση.
ROI=[((1+Κεφάλαιο ROI)^1/n)-1]×100. Το n αντιπροσωπεύει τον αριθμό των ετών που διατηρείται η επένδυση.
ROI=[(1+0.4)¼-1]×100=8.7%. Αυτοί οι τύποι είναι μερικές φορές πολύ ευέλικτοι και μπορούν να εφαρμοστούν σε διαφορετικές μορφές. Το ROI μπορεί να είναι απλό και σύνθετο τις περισσότερες φορές.
Τύποι απόδοσης επένδυσης (Τα καλύτερα βήματα στον υπολογισμό)
Εάν δεν είστε εξοικειωμένοι με τον τρόπο υπολογισμού της απόδοσης επένδυσης (ROI), ακολουθήστε αυτά τα απλά βήματα.
Στο ROI, υπάρχουν τα έσοδα, το κόστος και το ποσοστό απόδοσης επένδυσης. Τα έσοδα είναι το σύνολοΤο ποσό αποτελείται από το επενδυμένο κόστος και τις αποδόσεις σας, ενώ το Κόστος είναι τα χρήματα που επενδύσατε. Θα παρακολουθήσουμε το ποσοστό απόδοσης επένδυσης στο τέλος.
Αρχικά, αφαιρέστε το κόστος από τα έσοδα, τα οποία σας δίνουν την «καθαρή απόδοση». Αφού μάθετε τις τιμές για το καθαρό κέρδος, διαιρέστε το με το κόστος και πολλαπλασιάστε τη δεδομένη αξία επί 100.
ROI=(Έσοδα-Κόστος)/Κόστος×100. Αυτό σας δίνει το ROI ποσοστό. Η απόδοση επενδυμένου κεφαλαίου (ROIC) είναι ένας άλλος όρος που πρέπει να γνωρίζουν οι επενδυτές. Η απόδοση του επενδυμένου κεφαλαίου είναι προτίμηση για τις εταιρείες και όχι για τους επενδυτές.
Το ROIC είναι η αναλογία μεταξύ του Καθαρού Λειτουργικού Κέρδους μετά από Φόρους (NOPAT) και του επενδυμένου κεφαλαίου. Ο τύπος ROIC εκφράζεται ως ROIC=NOPAT/Επενδυμένο κεφάλαιο.
Πώς να υπολογίσετε την απόδοση επένδυσης (ROI).
Ως επενδυτής ή επιχειρηματίας, ας υποθέσουμε ότι αγοράσατε 100 μετοχές με 5 $ ανά μετοχή το συνολικό κόστος της επένδυσής σας είναι 500 $. Ευτυχώς αν η μετοχή αυξηθεί στα 7 $ ανά μετοχή και αποφασίσετε να πουλήσετε τις μετοχές, η αξία της επένδυσής σας είναι 700 $, κάτι που υποδεικνύει κερδοφόρες αποδόσεις.
Για να αξιολογήσετε το ποσοστό απόδοσης της επένδυσής σας, χρησιμοποιήστε τον τύπο. ROI=(Τρέχουσα συνολική τιμή μετοχής-Αρχική συνολική τιμή μετοχής)/Αρχική συνολική τιμή μετοχής ×100. ROI=($700-$500)/500$×100=40% ROI. Αυτό σημαίνει απλώς ότι κάνατε απόδοση επένδυσης 40%, η οποία θεωρείται επικερδής απόδοση επένδυσης σε όλες τις επενδύσεις.
Το ίδιο βήμα ισχύει για έναν επενδυτή που επένδυσε 1,000 $ και μετά από ένα χρόνο η επένδυση αποφέρει απόδοση 1,300 $. Με αυτά τα απλά βήματα Φόρμουλα απόδοσης επένδυσης (ROI)., οι επενδυτές μπορούν να αξιολογήσουν το ποσοστό απόδοσης επένδυσης (ROI). ROI=( $1,300 - $1,000)/$1,000×100 = 30% ROI.
Οι επενδυτές και οι εταιρείες μπορούν να ορίσουν έναν αναμενόμενο στόχο απόδοσης επένδυσης (ROI), ο οποίος εξαρτάται κυρίως από τον κίνδυνο της επένδυσης ή τη δυσκολία του έργου.
Διαβάστε επίσης: 20 πιο ακριβοπληρωμένοι δικηγόροι στον κόσμο | Όλα όσα πρέπει να ξέρετε
Σε τι χρησιμοποιείται η απόδοση επένδυσης (ROI);
Οι επενδυτές και οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων μπορούν να χρησιμοποιήσουν την απόδοση επένδυσης (ROI) για να αξιολογήσουν διάφορες επενδυτικές αποφάσεις, συγκρίνοντας τα επενδυτικά σχέδια ως προς την απόδοση επένδυσης (ROI) και το αρχικό κόστος επένδυσης. Αυτό βοηθά τους επενδυτές να επιλέξουν επικερδώς μια επένδυση έναντι μιας άλλης. Οι επιχειρήσεις αξιολογούν επίσης τις μελλοντικές επενδύσεις χρησιμοποιώντας υπολογισμούς απόδοσης επένδυσης (ROI). Αυτό γίνεται για να αποφευχθούν τυχόν οικονομικές αναποδιές.
Τι είναι μια καλή απόδοση επένδυσης;
Βάσει των στατιστικών Conventional Wisdom, το 7% και άνω ως ετήσια απόδοση επένδυσης θεωρείται καλή απόδοση επένδυσης για μια επένδυση μετοχών. Αυτό περιλαμβάνει επίσης τη μέση ετήσια απόδοση του S&P 500, που αντιπροσωπεύει τον πληθωρισμό.
Παράδειγμα υπολογισμού απόδοσης επένδυσης
Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι μια εταιρεία ξόδεψε 20,000 $ σε μια νέα διαφημιστική καμπάνια, η οποία απέφερε απόδοση 100,000 $ σε πωλήσεις. Ο υπολογισμός του ROI γίνεται απλώς από. ROI=(100,000$-20,000$)/20,000$ × 100 = 400% ROI.
Αυτό είναι ένα πολύ τεράστιο ποσοστό απόδοσης επένδυσης (ROI). Μια εταιρεία με υψηλότερο ROI που δημιουργείται σε ένα έργο προσελκύει περισσότερους επενδυτές και επιχειρηματίες.
Οφέλη από τη χρήση της απόδοσης επένδυσης (ROI).
Το ROI εκπλήρωσε τις υψηλές προσδοκίες του για την εκτίμηση της κερδοφορίας και της επιτυχίας των επενδύσεων. Η απόδοση επένδυσης (ROI) διανέμει το καθαρό εισόδημα σε ένα έργο για να δείξει εάν μια εταιρεία πρέπει να κατανέμει συνεχώς τους πόρους της σε ένα συγκεκριμένο έργο.
Ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα της απόδοσης της επένδυσης είναι ότι μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να βοηθήσει τους επενδυτές και τους επιχειρηματίες να αναλύσουν τους τομείς επενδύσεων που παράγουν τεράστιες αποδόσεις. Αυτό είναι αρκετά αποτελεσματικό για να βοηθήσει τους επενδυτές να κάνουν την καλύτερη επιλογή για επενδύσεις.
Ο υπολογισμός της απόδοσης επένδυσης (ROI) είναι απλός, με βάση τα εύκολα βήματα. Για τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων, ο υπολογισμός της απόδοσης επένδυσης (ROI) είναι μια εύκολη υπόθεση χρησιμοποιώντας τη διατήρηση της αγοραίας αξίας.
Περιορισμοί χρήσης της απόδοσης επένδυσης (ROI).
Η δυνατότητα υπολογισμού με διαφορετικές μεθόδους είναι ένας από τους περιορισμούς του ROI. Ας υποθέσουμε μια κατάσταση όπου η καθαρή απόδοση μπορεί επίσης να μετρηθεί ως το καθαρό κέρδος ή στις περισσότερες περιπτώσεις ως πωλήσεις.
Επιπλέον, η απόδοση επένδυσης (ROI) δεν θεωρεί την περίοδο μιας επένδυσης, κάτι που έχει επισημανθεί ως μειονέκτημα. Ας υποθέσουμε μια απόδοση επένδυσης 100% που είναι δελεαστική και λίπος καλύτερη από μια απόδοση επένδυσης 20%.
Εάν η περίοδος δημιουργίας 100% απόδοσης επένδυσης είναι 5 έτη και ένας μήνας για τη δημιουργία 20%. Ο βασικός υπολογισμός της απόδοσης επένδυσης μπορεί να σας δυσκολέψει να διαπιστώσετε ποια επένδυση ήταν η καλύτερη.
Ερμηνεία απόδοσης επένδυσης (ROI)
Οι περισσότεροι ερασιτέχνες που θέλουν να κάνουν επενδύσεις θα ρωτήσουν συνήθως «τι είναι η απόδοση της επένδυσης»;. Αυτές οι ερωτήσεις απαιτούν μια ικανοποιητική απάντηση, αλλά κυρίως η ερμηνεία της απόδοσης επένδυσης θα δώσει καλύτερη κατανόηση.
Ο απλός ορισμός του ROI παραμένει, ότι η απόδοση επένδυσης είναι μια μέτρηση που χρησιμοποιείται συνήθως για τη μέτρηση των κερδών και των ζημιών που δημιουργεί μια επένδυση σε σχέση με το επενδυμένο κόστος.
Επομένως, η ερμηνεία της απόδοσης επένδυσης παρέχει περιεκτικές λεπτομέρειες σχετικά με επενδύσεις που είναι κερδοφόρες ή μη. Οι εξισώσεις στο ROI χρησιμοποιούν «καθαρή απόδοση» αντί «καθαρό κέρδος», αυτό χρησιμοποιείται συνήθως επειδή οι περισσότερες επενδύσεις μπορούν να αποφέρουν αρνητική απόδοση αντί για την αναμενόμενη θετική απόδοση.
Αυτό μας οδηγεί στο μαύρο και το κόκκινο αντιπροσωπεύει θετικές και αρνητικές αποδόσεις στην απόδοση επένδυσης σε μια επένδυση. Εάν η απόδοση επένδυσής σας είναι θετική, αυτό σημαίνει ότι είστε στο μαύρο, μια ένδειξη που σημαίνει ότι οι συνολικές αποδόσεις σας είναι μεγαλύτερες από το συνολικό σας κόστος.
Σε μια κατάσταση όπου έχετε αρνητικό ROI, που σημαίνει άμεσα ότι είστε στο κόκκινο και η συνολική σας απόδοση είναι μικρότερη από το συνολικό σας κόστος. Αυτό είναι κακό για εσάς, επειδή ο λόγος που επενδύσατε ήταν για να κάνετε μια καλή απόδοση και όχι καθόλου.
Ορισμένες ερωτήσεις όπως «τι είναι μια καλή απόδοση επένδυσης (ROI) εξακολουθούν να γίνονται ευρέως. Εξαρτάται αυστηρά από την επιχείρηση και τον κλάδο σας.
Ως επενδυτής, το 15% ROI θεωρείται καλό ποσοστό. Για τους επενδυτές στην ψηφιακή αγορά, ένα απίστευτο 118% είναι η μέση απόδοση επένδυσης (ROI).
Η ποσοστιαία τιμή παραπάνω δείχνει τις τεράστιες διαφορές στο ROI, το οποίο το ψηφιακό μάρκετινγκ έχει το υψηλότερο ποσοστό. Οι επενδυτές και οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων δεν πρέπει να επιλέγουν τυχαία επενδύσεις. Είναι σημαντικό να γνωρίζετε τα πρότυπα του κλάδου σας.
Οφέλη και μειονεκτήματα της χρήσης της απόδοσης επένδυσης (ROI).
Το ROI είναι η ευκολότερη μέτρηση του ποσοστού των κερδών από μια επένδυση και αποτελείται από πολλά οφέλη.
- Υπολογίζεται εύκολα
- Βοηθά τους επενδυτές να θέτουν στόχους για τα παρόντα και τα μελλοντικά έργα
- Είναι εύκολο να καταλάβουμε τόσο τους ειδικούς όσο και τους ερασιτέχνες
- Καθοδηγεί τους επενδυτές να προβλέψουν πιθανές μελλοντικές αποδόσεις
- Αποτελεσματικό για τη μέτρηση της επιτυχίας των έργων
- Βοηθά στην επιλογή μιας διαφορετικής επενδυτικής ευκαιρίας, παρέχοντας απλούς αριθμούς στη λήψη μιας καλής απόφασης
- Μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τον υπολογισμό και τη σύγκριση προηγούμενων αποδόσεων που βοηθούν τους επενδυτές να εξετάσουν το προηγούμενο ποσοστό απόδοσης επένδυσης και τις αποδόσεις μιας επένδυσης, εάν πρόκειται για πιθανές επενδύσεις που πρέπει να ληφθούν υπόψη.
Το ROI μπορεί να βοηθήσει τους επενδυτές στη λήψη επενδυτικών αποφάσεων, να καθορίσουν την καλύτερη επένδυση με κερδοφόρες αποδόσεις. Ένα σημαντικό μειονέκτημα στον υπολογισμό της απόδοσης επένδυσης είναι ο παράγοντας χρόνος, εξαιρουμένης της μεθόδου ετήσιας απόδοσης. Ως αποτέλεσμα της κατοχής πολλών διαφορετικών τύπων για τον υπολογισμό της απόδοσης επένδυσης, τις περισσότερες φορές αποδεικνύεται σύγχυση.
Υποθέτοντας ότι μια εταιρεία υπολογίζει την απόδοση της επένδυσής της με έναν συγκεκριμένο τύπο, ένας επενδυτής, από την άλλη πλευρά, μπορεί να χρησιμοποιήσει διαφορετικό τύπο για τον υπολογισμό και με αυτόν τον τρόπο τα αποτελέσματα να αποκτήσει διαφορετικό ποσοστό. Αυτό οδηγεί σε κάποιου είδους σύγχυση μεταξύ εταιρειών και επενδυτών.
Για να αποφευχθεί μια τέτοια σύγχυση, η εταιρεία και οι επενδυτές πρέπει να χρησιμοποιούν τον ίδιο τύπο για τον υπολογισμό
ROI
Σημασία της απόδοσης επένδυσης (ROI).
Οι επενδυτές και οι επιχειρηματίες είναι πάντα πρόθυμοι να επεκτείνουν την ανάπτυξη των επιχειρήσεών τους οικονομικά. Το ROI χρησιμοποιείται συχνά για την αξιολόγηση της κερδοφορίας μιας δαπάνης. Αναλύει την προοπτική επιτυχίας σε οποιαδήποτε επιχείρηση για μια περίοδο και τη λήψη αποφάσεων σχετικά με πιθανές επενδυτικές προτιμήσεις.
Η δυνατότητα υπολογισμού της απόδοσης επένδυσης (ROI) έχει μεγάλη αξία για κάθε επιχείρηση ανεξαρτήτως κλάδου ή μεγέθους. Το να γνωρίζετε ότι τα επενδυμένα κεφάλαιά σας είναι πιθανό να αποφέρουν καλές αποδόσεις είναι μια ανακούφιση και μια πιθανότητα οικονομικής επέκτασης.
Ως επενδυτής ή επιχειρηματίας, μπορείτε να υπολογίσετε τέλεια την απόδοση επένδυσης (ROI). Έχετε καλύτερη κατανόηση του τρόπου με τον οποίο η επιχείρησή σας σημειώνει πρόοδο και τους τομείς που απαιτούν επείγουσα προσοχή για να βελτιωθούν οικονομικά. Η ανάπτυξη αυτής της επιχειρηματικής στρατηγικής θα βοηθήσει σημαντικά στην επίτευξη των οικονομικών σας στόχων.
Συμπέρασμα
Η ευρεία γνώση σχετικά με την απόδοση επένδυσης (ROI) σας εκθέτει σε δυνητικά επικερδείς επενδύσεις. Οι επενδυτές και οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων θα πρέπει να προσέχουν τις επενδύσεις με αμφισβητήσιμη απόδοση επένδυσης (ROI).
Η εξασφάλιση της οικονομικής ελευθερίας είναι κορυφαία προτεραιότητα τόσο για τους επενδυτές όσο και για τους επιχειρηματίες, όχι μόνο αυτό, αλλά και η επιλογή του καλύτερου ποσοστού απόδοσης επένδυσης (ROI) για όλες τις επενδύσεις.
Παρά τους περιορισμούς της απόδοσης επένδυσης (ROI) που δεν λαμβάνονται υπόψη για τις αποδόσεις, η απόδοση επένδυσης εξακολουθεί να είναι χρήσιμη για την αξιολόγηση μιας επένδυσης.
αναφορές:
- https://seekingalpha.com/article/4475210-what-does-roi-mean
- https://www.investopedia.com/terms/r/returnoninvestment.asp
- https://www.techtarget.com/searchcio/definition/ROI
Αφήστε μια απάντηση