ترشد هذه المقالة وتوفر معلومات عامة حول عائد الاستثمار (ROI).
عائد الاستثمار أو عائد الاستثمار هو النسبة المئوية للزيادة أو النقصان للاستثمار في غضون عام. المستثمرين ، أصحاب الأعمال، ويستخدم رواد الأعمال عائد الاستثمار لتحديد العوائد المربحة الفعلية التي يدرها الاستثمار.
ما هو عائد الاستثمار؟
عائد الاستثمار هو مقياس مالي لقياس احتمالية الأرباح من الاستثمار. هي النسبة التي تقارن الشيكات الأرباح والخسائر من الاستثمار بالنسبة لتكاليفه.
يعتبر عائد الاستثمار مفيدًا في معرفة الأرباح المحتملة من الاستثمار. مع هذا يمكن للمستثمرين تقييم استثماراتهم وتحديد أدائهم إذا حقق الاستثمار عوائد أكثر من غيره. كمستثمر أو رائد أعمال ، عندما تستثمر عائد الاستثمار يساعدك على فهم أفضل للأرباح والخسائر المحققة في الاستثمار.
يتم التعبير عن عائد الاستثمار بالنسبة المئوية ، مما يمكّنك من مقارنة ربحية وفعالية الاستثمارات البديلة المختلفة.
في بعض الحالات ، قد يكون الاستثمار لتحقيق عائد جيد على الاستثمار محفوفًا بالمخاطر ، حيث توجد مخاطر لتحقيق عائد استثمار سلبي. يبحث معظم المستثمرين وأصحاب الأعمال عن استثمار أكثر كفاءة مع عائد استثمار جيد.
اقرأ أيضا: أفضل أسهم التعليم عبر الإنترنت: احصل على أفضل صفقة
حساب العائد على الاستثمار (أربع طرق مختلفة)
هناك طرق مختلفة لحساب عائد الاستثمار ، ولكل منها غرضه الخاص. يستخدم المستثمرون ورجال الأعمال الذين يحسبون عوائد مربحة على الاستثمار إحدى هذه الطرق ، اعتمادًا على تفضيلاتهم.
1. طريقة صافي الدخل
• الصيغة الأساسية من السهل جدًا تطبيق الدخل الصافي. كل ما عليك معرفته هو قيمة التكلفة المستثمرة وإجمالي قيمة الإيرادات من الاستثمار.
عائد الاستثمار = {الأرباح / التكلفة} × 100٪
مثال واضح. الإيرادات: 7,000 دولار التكلفة: 5,000 دولار.
عائد الاستثمار = {7,000 دولارًا أمريكيًا / 5,000 دولارًا أمريكيًا} / 100 = 140٪ عائد استثمار.
2. طريقة كسب رأس المال
كونك مستثمرًا ، تتيح لك هذه الطريقة حساب عائد الاستثمار. عائد الاستثمار = {Revenue-Cost} / Cost × 100.
ROI={$7,000-$5,000}/$5,000×100=40% ROI.
3. طريقة العائد الإجمالي
تمكن هذه الطريقة المستثمرين من حساب عائد الاستثمار في الأسهم. عائد الاستثمار = (سعر السهم الحالي + إجمالي الأرباح المستلمة - سعر السهم الأصلي) / السعر الأصلي × 100.
ROI= (15+1.5-10)/10×100=65%.
اقرأ أيضا: 23 من الاختبارات المجانية الموصى بها للحصول على شهادة عبر الإنترنت
4. العائد على الاستثمار السنوي
يمكن للمستثمرين ورجال الأعمال استخدام هذه الطريقة لحساب عائد الاستثمار ، والذي يأخذ في الاعتبار الفاصل الزمني للاستثمار على أساس سنوي. هذه الصيغة أكثر تعقيدًا قليلاً من البقية. بصفتك مستثمرًا ، يجب أن تحسب عائد الاستثمار الخاص بكسب رأس المال وأن تكون على دراية بعدد سنوات الاستثمار.
عائد الاستثمار = [((1 + عائد الاستثمار لكسب رأس المال) ^ 1 / n) -1] × 100. يمثل n عدد سنوات الاستثمار.
عائد الاستثمار = [(1 + 0.4) ¼-1] × 100 = 8.7٪. تكون هذه الصيغ في بعض الأحيان مرنة للغاية ويمكن تطبيقها بأشكال مختلفة. يمكن أن يكون عائد الاستثمار بسيطًا ومعقدًا في معظم الأوقات.
معادلات العائد على الاستثمار (أفضل خطوات الحساب)
إذا لم تكن معتادًا على كيفية حساب عائد الاستثمار ، فاتبع هذه الخطوات البسيطة.
في عائد الاستثمار ، هناك نسبة الإيرادات والتكلفة والعائد على الاستثمار. الإيرادات هي إجمالي المبلغ يتكون من التكلفة والعائدات المستثمرة ، بينما التكاليف هي الأموال التي استثمرتها. سنحضر نسبة عائد الاستثمار في النهاية.
أولاً ، اطرح التكلفة من الإيرادات ، مما يمنحك "صافي العائد". بمجرد أن تعرف قيم صافي الربح ، اقسمها على التكلفة واضرب القيمة المعطاة في 100.
العائد على الاستثمار = (الإيرادات-التكلفة) / التكلفة × 100. يمنحك هذا عائد الاستثمار نسبة مئوية. العائد على رأس المال المستثمر (ROIC) هو مصطلح آخر يجب أن يكون المستثمرون على دراية به. العائد على رأس المال المستثمر هو الأفضلية للشركات وليس للمستثمرين.
ROIC هو النسبة بين صافي أرباح التشغيل بعد الضريبة (NOPAT) ورأس المال المستثمر. يتم التعبير عن صيغة ROIC كـ ROIC = NOPAT / رأس المال المستثمر.
كيف تحسب عائد الاستثمار
بصفتك مستثمرًا أو رائد أعمال ، دعنا نفترض أنك اشتريت 100 سهم بسعر 5 دولارات لكل سهم ، وتبلغ تكلفة الاستثمار الإجمالية 500 دولار. محظوظ إذا ارتفع السهم إلى 7 دولارات لكل سهم وقررت بيع الأسهم ، فإن قيمة استثمارك هي 700 دولار مما يشير إلى عوائد مربحة.
لتقييم عوائدك على نسبة الاستثمار ، استخدم الصيغة. العائد على الاستثمار = (إجمالي سعر السهم الحالي - إجمالي سعر السهم الأولي) / سعر السهم الإجمالي المبدئي × 100. عائد الاستثمار = (700 دولار - 500 دولار) / 500 دولار × 100 = 40٪ عائد استثمار. هذا يعني ببساطة أنك حققت عائد استثمار بنسبة 40٪ ، والذي يعتبر عائد استثمار مربحًا على جميع الاستثمارات.
تنطبق نفس الخطوة على المستثمر الذي استثمر 1,000 دولار وبعد عام يحقق الاستثمار عائدًا قدره 1,300 دولار. بهذه الخطوات البسيطة صيغة العائد على الاستثمار، يمكن للمستثمرين تقييم نسبة عائد الاستثمار. عائد الاستثمار = (1,300 دولار - 1,000 دولار) / 1,000 دولار × 100 = 30٪ عائد استثمار.
يمكن للمستثمرين والشركات إعداد هدف عائد استثمار متوقع ، والذي يعتمد في الغالب على مخاطر الاستثمار أو صعوبة المشروع.
اقرأ أيضا: أعلى 20 محاميا أجرا في العالم | كل شيئ ترغب بمعرفته
ما هو عائد الاستثمار المستخدم؟
يمكن للمستثمرين وأصحاب الأعمال استخدام عائد الاستثمار لتقييم قرارات الاستثمار المختلفة ، ومقارنة خطط الاستثمار على عائد الاستثمار وتكلفة الاستثمار الأولية. هذا يساعد المستثمرين على اختيار استثمار مربح على الآخر. تقوم الشركات أيضًا بتقييم الاستثمار المستقبلي باستخدام حسابات عائد الاستثمار. يتم ذلك لتجنب أي انتكاسات مالية.
ما هو عائد الاستثمار الجيد؟
إن اتباع إحصائيات الحكمة التقليدية بنسبة 7٪ وما فوق حيث أن عائد الاستثمار السنوي يعتبر عائد استثمار جيد لاستثمار الأسهم. يتضمن هذا أيضًا متوسط العائد السنوي لمؤشر S&P 500 ، والذي يمثل التضخم.
مثال على حساب العائد على الاستثمار
على سبيل المثال ، لنفترض أن شركة أنفقت 20,000 دولار على حملة إعلانية جديدة ، والتي حققت عائدًا قدره 100,000 دولار في المبيعات. يتم حساب عائد الاستثمار ببساطة بواسطة. عائد الاستثمار = (100,000 دولار - 20,000 دولار) / 20,000 دولار × 100 = 400٪ عائد استثمار.
هذه نسبة كبيرة جدًا من عائد الاستثمار. تجذب شركة ذات عائد استثمار أعلى ناتج عن مشروع المزيد من المستثمرين ورجال الأعمال.
فوائد استخدام عائد الاستثمار
حقق عائد الاستثمار توقعاته العالية لتقدير الربحية والنجاح في الاستثمارات. يوزع عائد الاستثمار صافي الدخل على مشروع لإظهار ما إذا كان ينبغي على الشركة تخصيص مواردها بشكل مستمر لمشروع معين.
تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية للعائد على الاستثمار في أنه يمكن استخدامه في مساعدة المستثمرين ورجال الأعمال على تحليل مجالات الاستثمار التي تولد عوائد ضخمة. هذا فعال للغاية في مساعدة المستثمرين على اتخاذ أفضل خيار بشأن الاستثمارات.
يعد حساب عائد الاستثمار أمرًا بسيطًا ، بناءً على الخطوات السهلة المستخدمة. بالنسبة لأصحاب الأعمال ، يعد حساب عائد الاستثمار مهمة سهلة باستخدام الاحتفاظ بالقيمة السوقية.
حدود استخدام عائد الاستثمار
تعد القدرة على الحساب بطرق مختلفة أحد قيود عائد الاستثمار. لنفترض موقفًا يمكن فيه أيضًا قياس صافي العائد على أنه صافي الربح أو المبيعات في معظم الحالات.
علاوة على ذلك ، لا يعتبر عائد الاستثمار فترة الاستثمار ، والتي تمت الإشارة إليها على أنها عيب. لنفترض أن عائد استثمار بنسبة 100٪ يكون مغريًا ودهونًا أفضل من 20٪ عائد استثمار.
إذا كانت فترة توليد 100٪ عائد استثمار 5 سنوات وشهر لتوليد 20٪. قد يجعل حساب عائد الاستثمار الأساسي من الصعب عليك التأكد من الاستثمار الأفضل.
تفسير عائد الاستثمار (ROI)
عادة ما يسأل معظم الهواة الذين يرغبون في المغامرة في الاستثمار "ما هو عائد الاستثمار" ؟. تتطلب هذه الأسئلة إجابة مرضية ولكن تفسير عائد الاستثمار على وجه الخصوص سيعطي فهمًا أفضل.
يبقى التعريف البسيط لعائد الاستثمار ، أن عائد الاستثمار هو مقياس شائع الاستخدام لقياس الربح والخسارة التي يولدها الاستثمار بالنسبة إلى التكلفة المستثمرة.
لذا فإن تفسير عائد الاستثمار يعطي تفاصيل شاملة حول الاستثمارات المربحة أو غير المربحة. تستخدم المعادلات في عائد الاستثمار "صافي العائد" بدلاً من "صافي الربح" وهذا شائع الاستخدام لأن معظم الاستثمارات يمكن أن تحقق عائدًا سلبيًا بدلاً من العائد الإيجابي المتوقع.
يأخذنا هذا إلى اللونين الأسود والأحمر يمثلان عوائد إيجابية وسلبية على عائد الاستثمار في الاستثمار. إذا كان عائد الاستثمار الخاص بك موجبًا ، فهذا يعني أنك في وضع أسود ، وهو مؤشر يدل على أن إجمالي عوائدك أكبر من التكلفة الإجمالية.
في الحالة التي يكون لديك فيها عائد استثمار سلبي ، مما يعني أنك في المنطقة الحمراء وأن عائدك الإجمالي أقل من التكلفة الإجمالية. هذا عمل سيء بالنسبة لك لأن السبب الذي دفعك إلى الاستثمار هو تحقيق عائد جيد وليس عدم عائد على الإطلاق.
لا تزال بعض الأسئلة مثل "ما هو عائد الاستثمار الجيد" تُطرح على نطاق واسع. يعتمد بشكل صارم على عملك وصناعتك.
كمستثمر ، يعتبر عائد الاستثمار 15٪ نسبة جيدة. بالنسبة للمستثمرين في السوق الرقمية ، فإن نسبة 118٪ المذهلة هي متوسط عائد الاستثمار.
توضح قيمة النسبة المئوية أعلاه الفروق الهائلة في عائد الاستثمار ، وهو التسويق الرقمي الذي يحقق أعلى معدل. يجب ألا يختار المستثمرون وأصحاب الأعمال الاستثمارات بشكل عشوائي. من المهم معرفة معيار الصناعة الخاص بك.
مزايا وعيوب استخدام عائد الاستثمار
عائد الاستثمار هو أسهل قياس للنسبة المئوية للأرباح من الاستثمار ويتكون من العديد من الفوائد.
- بسهولة لحساب
- يساعد المستثمرون على وضع أهداف للمشاريع الحالية والمستقبلية
- من السهل فهم كل من الخبراء والهواة
- يرشد المستثمرين للتنبؤ بالعائدات المستقبلية المحتملة
- فعالة لقياس نجاح المشاريع
- يساعد في اختيار فرصة استثمارية مختلفة ، وتوفير أرقام واضحة في اتخاذ قرار جيد
- يمكن استخدامه لحساب ومقارنة العوائد السابقة التي تساعد المستثمرين على فحص معدل عائد الاستثمار السابق وأداء الاستثمار إذا كانت استثمارات محتملة يجب مراعاتها.
يمكن أن يساعد عائد الاستثمار المستثمرين في اتخاذ قرارات الاستثمار ، لتحديد الاستثمار الأفضل بعوائد مربحة. أحد الجوانب السلبية الرئيسية في حساب عائد الاستثمار هو عامل الوقت ، باستثناء طريقة العائد السنوي. نتيجة لامتلاك العديد من الصيغ المختلفة في حساب عائد الاستثمار ، يتبين في معظم الأحيان أنه أمر محير.
بافتراض أن شركة ما تحسب عائد الاستثمار الخاص بها باستخدام صيغة معينة ، قد يستخدم المستثمر ، من ناحية أخرى ، صيغة مختلفة لحساب النتائج وبذلك يحصل على نسبة مئوية مختلفة. ينتج عن هذا نوع من الخلط بين الشركات والمستثمرين.
لتجنب حدوث مثل هذا الالتباس ، يجب على الشركة والمستثمرين استخدام نفس الصيغة للحساب
العائد على الاستثمار.
أهمية العائد على الاستثمار
يحرص المستثمرون ورجال الأعمال دائمًا على توسيع نمو أعمالهم مالياً. كثيرا ما يستخدم عائد الاستثمار لتقييم ربحية النفقات. يحلل احتمالية النجاح في أي عمل خلال فترة ، واتخاذ القرار بشأن تفضيلات الاستثمار المحتملة.
تعتبر القدرة على حساب عائد الاستثمار ذات قيمة كبيرة لأي مؤسسة بغض النظر عن الصناعة أو الحجم. إن معرفة أن أموالك المستثمرة من المرجح أن تدر عوائد جيدة هو أمر مريح وإمكانية للتوسع المالي.
بصفتك مستثمرًا أو رائد أعمال ، يمكنك حساب عائد استثمارك بشكل مثالي. لديك فهم أفضل لكيفية إحراز عملك للتقدم ، وللمجالات التي تتطلب اهتمامًا عاجلاً للتحسين ماليًا. سيساعد تطوير استراتيجية العمل هذه بشكل كبير في تحقيق أهدافك المالية.
وفي الختام
إن الحصول على معرفة واسعة حول عائد الاستثمار يعرضك لاستثمارات مربحة محتملة. يجب على المستثمرين وأصحاب الأعمال الحذر من الاستثمار مع عائد استثمار مشكوك فيه.
يعد تأمين الحرية المالية أولوية قصوى للمستثمرين ورجال الأعمال على حد سواء ، ليس ذلك فحسب ، بل أيضًا اختيار أفضل نسبة عائد استثمار على جميع الاستثمارات.
على الرغم من قيود عائد الاستثمار الذي لا يعتبر وقتًا في العوائد ، لا يزال عائد الاستثمار مفيدًا في تقييم الاستثمار.
المراجع:
- https://seekingalpha.com/article/4475210-what-does-roi-mean
- https://www.investopedia.com/terms/r/returnoninvestment.asp
- https://www.techtarget.com/searchcio/definition/ROI
اترك تعليق