यह लेख निवेश पर लाभ (आरओआई) के बारे में विस्तृत जानकारी प्रदान करता है और मार्गदर्शन करता है।
निवेश पर प्रतिलाभ या आरओआई एक वर्ष के भीतर किसी निवेश की वृद्धि या कमी प्रतिशत है। निवेशक, व्यवसाय स्वामी, और उद्यमी निवेश प्रतिफल के वास्तविक लाभप्रद प्रतिफल का निर्धारण करने के लिए ROI का उपयोग करते हैं।
निवेश पर रिटर्न क्या है?
निवेश पर लाभ एक निवेश से लाभ की संभावना को मापने के लिए एक वित्तीय मीट्रिक है। यह वह अनुपात है जो चेक अपनी लागत के सापेक्ष निवेश से लाभ और हानि की तुलना करता है।
निवेश से संभावित लाभ जानने के लिए ROI मूल्यवान है। इससे निवेशक अपने निवेश का मूल्यांकन कर सकते हैं और अपने प्रदर्शन का निर्धारण कर सकते हैं यदि किसी निवेश से दूसरों की तुलना में अधिक रिटर्न मिलता है। एक निवेशक या उद्यमी के रूप में, जब आप निवेश करते हैं तो निवेश पर लाभ आपको निवेश में किए गए लाभ और हानि को बेहतर ढंग से समझने में मदद करता है।
आरओआई प्रतिशत में व्यक्त किया जाता है, जो आपको विभिन्न वैकल्पिक निवेशों की लाभप्रदता और प्रभावशीलता की तुलना करने में सक्षम बनाता है।
कुछ स्थितियों में निवेश पर अच्छा रिटर्न पाने के लिए निवेश करना जोखिम भरा हो सकता है, क्योंकि नकारात्मक आरओआई बनाने के जोखिम हैं। अधिकांश निवेशक और व्यवसाय के स्वामी एक अच्छे ROI के साथ अधिक कुशल निवेश की खोज करते हैं।
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आरओआई की गणना (चार अलग-अलग तरीके)
आरओआई की गणना करने के लिए कई तरीके हैं, जिनमें से प्रत्येक का अपना विशेष उद्देश्य है। निवेश पर लाभदायक रिटर्न की गणना करने वाले निवेशक और उद्यमी अपनी प्राथमिकताओं के आधार पर इनमें से किसी एक तरीके का उपयोग करते हैं।
1. शुद्ध आय विधि
RSI मूल सूत्र शुद्ध आय के लिए आवेदन करना काफी सरल है। आपको केवल यह जानना आवश्यक है कि निवेश की गई लागत का मूल्य और निवेश से कुल राजस्व मूल्य क्या है।
ROI ={राजस्व/लागत}×100%
एक स्पष्ट उदाहरण। राजस्व:$7,000 लागत:$5,000।
ROI={$7,000/$5,000}/100 =140% ROI।
2. कैपिटल गेन मेथड
एक निवेशक होने के नाते यह तरीका आपको अपने ROI की गणना करने में सक्षम बनाता है। आरओआई = {राजस्व-लागत}/लागत × 100.
ROI={$7,000-$5,000}/$5,000×100=40% ROI.
3. कुल वापसी विधि
यह विधि निवेशकों को शेयरों में आरओआई की गणना करने में सक्षम बनाती है। आरओआई = (वर्तमान शेयर मूल्य + प्राप्त कुल लाभांश - मूल शेयर मूल्य) / मूल मूल्य × 100।
ROI= (15+1.5-10)/10×100=65%.
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4. वार्षिक आरओआई
निवेशक और उद्यमी इस पद्धति का उपयोग आरओआई की गणना के लिए कर सकते हैं, जो वार्षिक आधार पर निवेश के समय अंतराल पर विचार करता है। यह सूत्र बाकियों की तुलना में थोड़ा अधिक जटिल है। एक निवेशक के रूप में आपको अपने पूंजीगत लाभ आरओआई की गणना करनी चाहिए और निवेश के वर्षों की संख्या से अवगत होना चाहिए।
ROI=[((1+पूंजीगत लाभ ROI)^1/n)-1]×100. n निवेश किए गए वर्षों की संख्या का प्रतिनिधित्व करता है।
ROI=[(1+0.4)¼-1]×100=8.7%. ये सूत्र कभी-कभी बहुत लचीले होते हैं और इन्हें विभिन्न रूपों में लागू किया जा सकता है। ROI अधिकांश समय सरल और जटिल हो सकता है।
निवेश फ़ार्मुलों पर वापसी (गणना में सर्वोत्तम चरण)
यदि आप आरओआई की गणना करने के तरीके से परिचित नहीं हैं, तो इन सरल चरणों का पालन करें।
ROI में, राजस्व, लागत और ROI प्रतिशत होते हैं। राजस्व कुल योग हैइस राशि में आपकी निवेशित लागत और रिटर्न शामिल हैं, जबकि लागत आपके द्वारा निवेश किया गया धन है। हम अंत में ROI प्रतिशत में भाग लेंगे।
सबसे पहले, राजस्व से लागत घटाएं, जो आपको "शुद्ध रिटर्न" देता है। एक बार जब आप शुद्ध लाभ के मूल्यों को जान लेते हैं, तो इसे लागत से विभाजित करें और दिए गए मूल्य को 100 से गुणा करें।
आरओआई = (राजस्व-लागत) / लागत × 100। यह आपको ROI . देता है प्रतिशतता. निवेशित पूंजी पर प्रतिलाभ (आरओआईसी) एक अन्य अवधि है जिसके बारे में निवेशकों को अवगत होना चाहिए। निवेशित पूंजी पर रिटर्न कंपनियों के लिए प्राथमिकता है, न कि निवेशकों के लिए।
ROIC कर के बाद शुद्ध परिचालन लाभ (NOPAT) और निवेशित पूंजी के बीच का अनुपात है। ROIC सूत्र को ROIC=NOPAT/निवेशित पूंजी के रूप में व्यक्त किया जाता है।
आरओआई की गणना कैसे करें
एक निवेशक या उद्यमी के रूप में, मान लें कि आपने $ 100 प्रति शेयर पर 5 शेयर खरीदे हैं, आपकी कुल निवेश लागत $ 500 है। भाग्यशाली अगर स्टॉक प्रति शेयर $ 7 तक बढ़ जाता है और आप शेयरों को बेचने का फैसला करते हैं, तो आपका निवेश मूल्य $ 700 है जो लाभदायक रिटर्न को इंगित करता है।
निवेश प्रतिशत पर अपने रिटर्न का मूल्यांकन करने के लिए, सूत्र का उपयोग करें। आरओआई = (वर्तमान कुल शेयर मूल्य-प्रारंभिक कुल शेयर मूल्य) / प्रारंभिक कुल शेयर मूल्य × 100। ROI=($700-$500)/$500×100=40% ROI। इसका सीधा सा मतलब है कि आपने 40% ROI बनाया है, जिसे सभी निवेशों पर एक लाभदायक ROI माना जाता है।
एक ही कदम एक निवेशक पर लागू होता है जिसने 1,000 डॉलर का निवेश किया और एक साल बाद निवेश से 1,300 डॉलर का रिटर्न मिलता है। इन आसान चरणों के साथ आरओआई सूत्र, निवेशक अपने ROI प्रतिशत का मूल्यांकन कर सकते हैं। ROI=( $1,300 -$1,000)/$1,000×100 = 30% ROI।
निवेशक और कंपनियां एक अपेक्षित आरओआई लक्ष्य निर्धारित कर सकते हैं, जो ज्यादातर निवेश के जोखिम या परियोजना की कठिनाई पर निर्भर है।
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आरओआई का उपयोग किस लिए किया जाता है?
आरओआई और प्रारंभिक निवेश लागत पर निवेश योजनाओं की तुलना करते हुए निवेशक और व्यवसाय के मालिक विभिन्न निवेश निर्णयों का मूल्यांकन करने के लिए आरओआई का उपयोग कर सकते हैं। इससे निवेशकों को एक निवेश को दूसरे निवेश पर लाभप्रद रूप से चुनने में मदद मिलती है। उद्यम आरओआई गणनाओं का उपयोग करके भविष्य के निवेश का मूल्यांकन भी करते हैं। यह किसी भी वित्तीय झटके से बचने के लिए किया जाता है।
एक अच्छा आरओआई क्या है?
पारंपरिक ज्ञान के आंकड़ों के अनुसार 7% और उससे अधिक वार्षिक आरओआई को स्टॉक निवेश के लिए एक अच्छा आरओआई माना जाता है। इसमें एसएंडपी 500 का औसत वार्षिक रिटर्न भी शामिल है, जो मुद्रास्फीति के लिए जिम्मेदार है।
निवेश गणना उदाहरण पर वापसी
उदाहरण के लिए, मान लें कि एक कंपनी ने एक नए विज्ञापन अभियान पर $20,000 खर्च किए, जिससे बिक्री में $100,000 का रिटर्न मिला। आरओआई की गणना बस द्वारा की जाती है। ROI=($100,000-$20,000)/$20,000 × 100 = 400% ROI।
यह एक बहुत बड़ा ROI प्रतिशत है। एक परियोजना पर उत्पन्न उच्च आरओआई वाली कंपनी अधिक निवेशकों और उद्यमियों को आकर्षित करती है।
आरओआई का उपयोग करने के लाभ
आरओआई ने निवेश पर लाभप्रदता और सफलता का अनुमान लगाने के लिए अपनी उच्च उम्मीदों को पूरा किया। आरओआई एक परियोजना को शुद्ध आय वितरित करता है यह दिखाने के लिए कि क्या किसी कंपनी को किसी विशेष परियोजना के लिए अपने संसाधनों को लगातार आवंटित करना चाहिए।
निवेश पर प्रतिलाभ के प्रमुख लाभों में से एक यह है कि इसका उपयोग निवेशकों और उद्यमियों को भारी प्रतिफल उत्पन्न करने वाले निवेश क्षेत्रों का विश्लेषण करने में मदद करने के लिए किया जा सकता है। यह निवेशकों को निवेश पर सर्वोत्तम विकल्प बनाने में सहायता करने में काफी प्रभावी है।
शामिल आसान चरणों के आधार पर ROI की गणना करना सरल है। व्यापार मालिकों के लिए, बाजार मूल्य होल्डिंग का उपयोग करके आरओआई की गणना करना एक आसान काम है।
आरओआई का उपयोग करने की सीमाएं
विभिन्न तरीकों से गणना करने में सक्षम होना आरओआई की सीमाओं में से एक है। आइए हम एक ऐसी स्थिति की कल्पना करें जहां शुद्ध लाभ को शुद्ध लाभ या ज्यादातर मामलों में बिक्री के रूप में भी मापा जा सकता है।
इसके अलावा, आरओआई एक निवेश की अवधि पर विचार नहीं करता है, जिसे नुकसान के रूप में बताया गया है। आइए मान लें कि 100% ROI जो आकर्षक है और 20% ROI से बेहतर है।
यदि 100% ROI उत्पन्न करने की अवधि 5 वर्ष और एक माह 20% उत्पन्न करने के लिए है। बुनियादी आरओआई गणना आपके लिए यह पता लगाना मुश्किल बना सकती है कि कौन सा निवेश सबसे अच्छा था।
निवेश पर रिटर्न की व्याख्या करना (आरओआई)
अधिकांश शौकिया जो निवेश में उद्यम करना चाहते हैं, वे आमतौर पर पूछेंगे कि "निवेश पर वापसी क्या है"? ये प्रश्न एक संतोषजनक उत्तर की मांग करते हैं लेकिन विशेष रूप से आरओआई की व्याख्या करने से बेहतर समझ मिलेगी।
आरओआई की सरल परिभाषा बनी हुई है, कि आरओआई एक मीट्रिक है जिसका उपयोग आमतौर पर निवेशित लागत के सापेक्ष एक निवेश से होने वाले लाभ और हानि को मापने के लिए किया जाता है।
इसलिए आरओआई की व्याख्या करना उन निवेशों के बारे में व्यापक विवरण देता है जो लाभदायक या गैर-लाभकारी हैं। आरओआई में समीकरण "शुद्ध लाभ" के बजाय "शुद्ध लाभ" का उपयोग करते हैं, इसका आमतौर पर उपयोग किया जाता है क्योंकि अधिकांश निवेश अपेक्षित सकारात्मक रिटर्न के बजाय नकारात्मक रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।
यह हमें काले और लाल रंग में ले जाता है जो निवेश में आरओआई पर सकारात्मक और नकारात्मक रिटर्न का प्रतिनिधित्व करता है। यदि आपका आरओआई सकारात्मक है, तो इसका मतलब है कि आप काले रंग में हैं, यह दर्शाता है कि आपका कुल रिटर्न आपकी कुल लागत से अधिक है।
ऐसी स्थिति में जहां आपका आरओआई नकारात्मक है, जिसका सीधा मतलब है कि आप लाल रंग में हैं और आपका कुल रिटर्न आपकी कुल लागत से कम है। यह आपके लिए खराब व्यवसाय है क्योंकि आपने निवेश करने का कारण बिना किसी रिटर्न के अच्छा रिटर्न देना था।
"अच्छा ROI क्या है" जैसे कुछ प्रश्न अभी भी व्यापक रूप से पूछे जाते हैं। यह सख्ती से आपके व्यवसाय और उद्योग पर निर्भर करता है।
एक निवेशक के रूप में, 15% ROI को एक अच्छी दर माना जाता है। डिजिटल बाजार में निवेशकों के लिए, अविश्वसनीय 118% औसत आरओआई है।
उपरोक्त प्रतिशत मूल्य आरओआई में भारी अंतर दिखाता है, जिसकी डिजिटल मार्केटिंग की दर सबसे अधिक है। निवेशकों और व्यापार मालिकों को बेतरतीब ढंग से निवेश नहीं चुनना चाहिए। अपने उद्योग मानक को जानना महत्वपूर्ण है।
ROI का उपयोग करने के लाभ और नुकसान
ROI किसी निवेश से होने वाले लाभ के प्रतिशत का सबसे आसान माप है और इसमें कई लाभ शामिल हैं।
- आसानी से गणना करने के लिए
- निवेशकों को वर्तमान और भविष्य की परियोजनाओं के लिए लक्ष्य निर्धारित करने में मदद करता है
- विशेषज्ञों और शौकिया दोनों को समझना आसान है
- संभावित भविष्य के रिटर्न की भविष्यवाणी करने के लिए निवेशकों का मार्गदर्शन करता है
- परियोजनाओं की सफलता को मापने के लिए प्रभावी
- यह एक अलग निवेश अवसर चुनने में मदद करता है, एक अच्छा निर्णय लेने में सामान्य संख्या प्रदान करता है
- इसका उपयोग पिछले रिटर्न की गणना और तुलना करने के लिए किया जा सकता है जो निवेशकों को निवेश की पिछली आरओआई दर और प्रदर्शन की जांच करने में सहायता करता है यदि वे संभावित निवेश पर विचार कर रहे हैं।
आरओआई निवेशकों को निवेश संबंधी निर्णय लेने में, लाभदायक रिटर्न के साथ सर्वोत्तम निवेश का निर्धारण करने में मदद कर सकता है। आरओआई की गणना में एक प्रमुख नकारात्मक पहलू समय कारक है, जिसमें वार्षिक रिटर्न पद्धति को शामिल नहीं किया गया है। आरओआई की गणना में कई अलग-अलग फ़ार्मुलों को रखने के परिणामस्वरूप, अधिकांश बार यह भ्रमित करने वाला हो जाता है।
यह मानते हुए कि एक कंपनी अपने आरओआई की गणना एक विशेष सूत्र के साथ करती है, दूसरी ओर, एक निवेशक, गणना करने के लिए एक अलग सूत्र का उपयोग कर सकता है और ऐसा करके एक अलग प्रतिशत प्राप्त करने के लिए परिणाम प्राप्त कर सकता है। इससे कंपनियों और निवेशकों के बीच किसी तरह का भ्रम पैदा होता है।
इस तरह के भ्रम की स्थिति से बचने के लिए, कंपनी और निवेशकों को गणना करने के लिए एक ही सूत्र का उपयोग करना चाहिए
लागत पर लाभ।
आरओआई का महत्व
निवेशक और उद्यमी हमेशा अपने व्यवसाय के विकास को वित्तीय रूप से विस्तारित करने के लिए उत्सुक रहते हैं। आरओआई का उपयोग अक्सर परिव्यय की लाभप्रदता का मूल्यांकन करने के लिए किया जाता है। यह एक अवधि में किसी भी व्यवसाय में सफलता की संभावना और संभावित निवेश प्राथमिकताओं पर निर्णय लेने का विश्लेषण करता है।
आरओआई की गणना करने की क्षमता किसी भी उद्योग या आकार के बावजूद किसी भी उद्यम के लिए बहुत महत्वपूर्ण है। यह जानना कि आपके निवेश किए गए फंड से अच्छा रिटर्न मिलने की संभावना है, राहत और वित्तीय विस्तार की संभावना है।
एक निवेशक या उद्यमी होने के नाते, आप अपने ROI की पूरी तरह से गणना कर सकते हैं। आपको इस बात की बेहतर समझ है कि आपका व्यवसाय कैसे प्रगति कर रहा है, और जिन क्षेत्रों पर वित्तीय रूप से सुधार करने के लिए तत्काल ध्यान देने की आवश्यकता है। इस व्यवसाय रणनीति को विकसित करने से आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में काफी मदद मिलेगी।
निष्कर्ष
आरओआई के बारे में व्यापक जानकारी रखने से आप संभावित रूप से लाभदायक निवेशों के बारे में जान सकते हैं। निवेशकों और व्यापार मालिकों को संदिग्ध आरओआई वाले निवेश से सावधान रहना चाहिए।
केवल इतना ही नहीं, बल्कि सभी निवेशों पर सर्वोत्तम ROI प्रतिशत चुनना भी निवेशकों और उद्यमियों के लिए समान रूप से वित्तीय स्वतंत्रता सुरक्षित करना सर्वोच्च प्राथमिकता है।
आरओआई की सीमाओं के बावजूद, जिसे रिटर्न पर समय नहीं माना जाता है, आरओआई अभी भी एक निवेश का मूल्यांकन करने में सहायक है।
सन्दर्भ:
- https://seekingalpha.com/article/4475210-what-does-roi-mean
- https://www.investopedia.com/terms/r/returnoninvestment.asp
- https://www.techtarget.com/searchcio/definition/ROI
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