Você está procurando os bancos mais seguros dos EUA e instituições financeiras confiáveis com a melhor segurança? Confira este post para descobrir a melhor instituição financeira com os melhores planos para seus fundos.
Os Estados Unidos abrigam diversas instituições financeiras e o interesse de todo cidadão é bancar com instituições confiáveis. Quer se trate de bancos de varejo, bancos comerciais ou corporativos, ou bancos de investimento, o objetivo continua sendo bancar com as melhores e mais seguras instituições.
Agora, quais são os bancos mais seguros dos EUA, com a melhor segurança na hora de proteger seu dinheiro?
Neste artigo, listamos os bancos nos Estados Unidos com bases confiáveis e seguras para economizar seu dinheiro.
Mas antes de listarmos os bancos mais seguros nos Estados Unidos, vamos falar sobre como identificar se um banco é seguro.
Como identificar um banco seguro e confiável
Geralmente, você nunca verá um gerente de banco dizendo aos clientes que um banco não é seguro. Cada banco em que você entra sempre lhe dirá que é seguro fazer transações bancárias com eles.
O negócio do banco é ganhar sua confiança, independentemente de terem conquistado ou não. Você trabalhou pelo seu dinheiro e se vai confiar seus fundos a uma instituição financeira, é essencial fazer uma pequena pesquisa.
A realização de uma pequena pesquisa ajudará você a decidir se deve ou não depositar em um determinado banco.
Então, quais são os fatores importantes a serem observados ao escolher uma instituição financeira para fazer transações bancárias?
Aqui estão algumas coisas a considerar antes de decidir se vale a pena economizar seu dinheiro com qualquer instituição financeira.
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Tamanho
A primeira coisa a considerar ao escolher uma instituição financeira é o tamanho. Sim, o tamanho dos bancos é importante e aqui está o porquê.
É mais seguro escolher um grande banco nacional do que um menor. Indo para os grandes bancos dá uma garantia de que seus fundos estão seguros. Geralmente, os bancos maiores têm maiores reservas, mais recursos e mais fontes de receita.
Além disso, eles têm mais opções para se recuperar de qualquer perda. Os bancos maiores já existem há mais tempo e as experiências que eles acumularam ao longo dos anos são ferramentas intelectuais para enfrentar qualquer desafio.
Agora, se houver um situação de um financeiro crise, os bancos maiores têm maior probabilidade de receber ajuda do governo do que os bancos mais pequenos. Esta é uma vantagem que eles têm sobre os bancos menores, pois geralmente têm e atendem mais clientes.
Seguro FDIC
Geralmente, o seguro FDIC protege seus fundos e qualquer dinheiro que você tenha depositado no banco. Se algo for para o banco com o qual você está bancando, o seguro FDIC está lá para proteger seu dinheiro.
A NCUA Insurance desempenha a mesma responsabilidade para cooperativas de crédito.
Avaliações
É importante conhecer a opinião de outros clientes antes de decidir fazer um banco em uma instituição financeira. A avaliação ou opinião do cliente pode ter muito a dizer sobre um determinado banco.
Atendimento ao Cliente
Procure sempre instituições financeiras com bom atendimento. A equipe do banco deve ser capaz de atender às suas necessidades ou questões relativas às suas finanças.
Você ganhou cada dólar e decidiu confiar seus fundos a um banco, o mínimo que você deve esperar é um atendimento ao cliente ruim.
A lista de bancos mais seguros da Global Finance
Há mais de três décadas, a Global Finance divulga uma lista anual mostrando os bancos mais seguros do mundo. Infelizmente, a maioria desses bancos não está nos Estados Unidos.
Recursos de segurança digital
Os bancos mais seguros dos EUA com a melhor segurança empregarão recursos digitais para proteger os fundos dos clientes. Os recursos de segurança digital incluem criptografia de dados, autenticação multifator, notificação de fraude e logout cronometrado.
Abaixo estão mais medidas de segurança que os bancos podem considerar.
Bloqueio de cartão de débito
Esse recurso permite que os clientes desativem remotamente seu cartão de débito para evitar qualquer tipo de roubo eletrônico.
Garantia contra acesso não autorizado
Em uma situação em que os fundos são perdidos devido a atividade fraudulenta em sua conta, o banco deve concordar em reembolsá-lo.
Chips EMV
Este é o chip de ouro ou prata frequentemente visto na maioria dos cartões de crédito. Cartões com chips são mais seguros do que passar seus cartões e você obtém esses cartões seguros do seu banco.
Números de cartão de uso único
É provável que um número de cartão descartável seja a diferença no caso de seus dados vazarem ou serem hackeados durante compras online.
10 bancos mais seguros nos EUA com a melhor segurança
Abaixo está a lista dos bancos mais seguros dos Estados Unidos com a melhor segurança. Esses bancos são instituições financeiras confiáveis com uma base sólida e alguns já existem há mais de 100 anos.
# 1. JPMorgan Chase
O JPMorgan Chase é a maior instituição financeira do país. Atualmente, é também o maior banco do mundo em valor de mercado.
Quando falamos sobre serviços bancários com bancos maiores em vez dos menores, tínhamos nossos motivos. JPMorgan Chase é o maior banco da América e a empresa é sistemicamente importante pelo Financial Stability Board.
O JPMorgan Chase está atualmente sediado em Midtown Manhattan, Nova York e incorporado em Delaware. Assim que o JPMorgan Chase Building for concluído em 2025, a empresa se mudará para sua nova sede.
A história desta empresa remonta a mais de 100 anos atrás. Foi em 1871 quando o JP Morgan & CO foi fundado pelo JP Morgan. Ele lançou a House of Morgan, que se tornou um fornecedor nacional de investimentos, comércio e serviços bancários privados.
Em 1º de dezembro de 2000, o JPMorgan Chase & Co. foi formado após a fusão das duas empresas antecessoras.
Em 2023, o JPMorgan Chase tinha um ativo de mais de US$ 3.5 trilhões. Existem mais de 4,700 agências e mais de 16,000 caixas eletrônicos pertencentes ao JPMorgan Chase.
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#2. Banco dos EUA
Aqui está outro banco que é considerado um banco sistematicamente importante pelo Federal Stability Board.
O US Bank é um dos bancos mais seguros da América com sede em Minneapolis, Minnesota e também incorporado em Delaware. Essa instituição financeira às vezes é chamada de US Bancorp.
É a quinta maior instituição bancária do país e oferece diversos serviços financeiros. Como empresa, o US Bancorp fornece produtos de investimento, serviços bancários, hipotecas, fundos fiduciários, bem como serviços de pagamento para empresas, entidades governamentais e indivíduos.
Atualmente, Banco dos EUA tem mais de 3,000 filiais nos Estados Unidos. Cerca de 4,800 caixas eletrônicos pertencentes ao US Bank estão em todo o oeste e meio-oeste dos Estados Unidos.
O US Bancorp tem um ativo estimado em US$ 601 bilhões.
# 3. Banco PNC
PNC Bank é um dos melhores e mais seguros bancos dos EUA com a melhor segurança. É um banco americano que opera em 27 estados e em Washington DC
O número de filiais PNC em 27 estados e DC é 2,629. O PNC Bank também possui mais de 9,500 caixas eletrônicos nos Estados Unidos. O patrimônio do PNC Bank é estimado em US$ 557 bilhões, fazendo com que esteja na lista dos maiores bancos dos Estados Unidos em ativos.
#4. Citibank
O Citibank é uma das instituições financeiras mais antigas da América. Segundo relatos, o Citibank foi estabelecido em 1812 inicialmente como o City Bank de Nova York.
Ao longo dos anos, tornou-se o First National City Bank de Nova York. Hoje, é oficialmente conhecido como Citibank e opera em 19 países em todo o mundo.
O número total de agências do Citibank nos Estados Unidos é 723. Suas 1,494 agências no México são operadas pelo Banamex.
Você encontrará filiais do Citibank em cidades como Nova York, Washington DC, Miami, Chicago, Los Angeles e São Francisco.
# 5. Wells Fargo
O Wells Fargo é um dos bancos mais seguros da América, uma instituição financeira confiável com a melhor segurança para os cidadãos americanos economizarem seu dinheiro. Não é apenas nos Estados Unidos que a Wells Fargo opera, ela também opera em 35 países em todo o mundo.
Globalmente, Wells Fargo tem cerca de 70 milhões de clientes. E, assim como o JPMorgan Chase & Co, o Wells Fargo também é considerado uma instituição financeira sistematicamente importante pelo Federal Stability Board.
Considerando o total de ativos, o Wells Fargo é o quarto maior banco do país. É também um dos maiores bancos classificados por depósito bancário e capitalização de mercado.
O número total de agências Wells Fargo é de cerca de 8,050. Cerca de 13,000 caixas eletrônicos de propriedade da Wells Fargo estão espalhados pelos Estados Unidos.
# 6. Capital One
O próximo em nossa lista dos bancos mais seguros dos EUA com a melhor segurança é o Capital One.
Fundado em 1994, o Capital One está na lista dos maiores bancos da América e, ao longo dos anos, construiu uma grande reputação como um banco com foco em tecnologia.
Atualmente, Capital One tem cerca de 755 filiais e 2,000 caixas eletrônicos nos Estados Unidos.
Em 2016, a Capital One era a quinta maior emissora de cartão de crédito, atrás apenas do Bank of America, American Express, Citigroup e JPMorgan Chase.
Em 2022, a Capital One tinha um ativo de $ 444.2 bilhões.
#7. M&T Bank Corporation
Fundada em 1856, M&T Bank Corporation é um dos bancos mais antigos da América. Atua em 12 estados em todo o país, especialmente no leste dos Estados Unidos.
Geralmente, o M&T Bank Corporation possui mais de mil agências nesses 12 estados. O banco ocupa a 519ª posição na lista Fortune 500 com base nas receitas de 2021.
Antes de maio de 1998, o M&T Bank Corporation era anteriormente chamado de First Empire State Corporation.
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#8. CoBanco
Fundada em 1989 e sediada em Greenwood Village Denver, Colorado, CoBanco é uma agência de crédito à exportação agrícola.
Também faz parte do Sistema de Crédito Agrícola dos Estados Unidos, que fornece empréstimos e serviços financeiros para agronegócios, cooperativas e serviços públicos rurais.
Em 2022, o CoBank tinha um ativo de $ 183 bilhões.
#9. AgFirst
A AgFirst atua como credora atacadista e fornecedora de uma rede de associações locais de crédito agrícola em 15 estados do leste e do sul da América, incluindo Washington DC e Porto Rico.
Este banco foi formado após a fusão do Farm Credit Bank of Columbia e do Farm Credit Bank of Baltimore.
Só para você saber, o credor é propriedade cooperativa de vinte e duas associações locais.
Mais de 79,000 agricultores se beneficiam dessas associações. Eles fornecem financiamento imobiliário e de produção não apenas para mais de 79,000 agricultores, mas também para o agronegócio, bem como proprietários rurais.
AgFirst faz parte da nossa lista dos bancos mais seguros dos EUA com a melhor segurança.
#10. AgriBank
Sendo membro do Sistema de Crédito Agrícola dos EUA, o AgriBank auxilia associações locais de crédito agrícola em quinze estados do país.
Assim como o AgFirst, o AgriBank também foi formado pela fusão do Farm Credit Bank of Saint Paul e do Farm Credit of Saint Louis em 1992.
Hoje, o ativo total do AgriBank é estimado em US$ 151 bilhões.
Conclusão
É sempre importante fazer uma pequena pesquisa antes de confiar suas finanças a qualquer banco. Você precisa garantir que o banco com o qual pretende fazer o banco tenha uma base respeitável.
Listamos os bancos mais seguros dos EUA com a melhor segurança, portanto, certifique-se de fazer transações bancárias com qualquer uma das instituições financeiras desta lista.
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