Bu məqalə İnvestisiyaların Qaytarılması (ROI) haqqında geniş məlumatı istiqamətləndirir və təmin edir.
İnvestisiya gəliri və ya ROI bir il ərzində investisiyanın artım və ya azalma faizidir. İnvestorlar, biznes sahibləri, və sahibkarlar investisiyanın gətirdiyi faktiki gəlirli gəlirləri müəyyən etmək üçün ROI-dən istifadə edirlər.
İnvestisiya gəliri nədir?
İnvestisiya gəliri investisiyadan mənfəət əldə etmək ehtimalını ölçmək üçün maliyyə göstəricisidir. Yoxlamalar investisiyadan əldə edilən mənfəət və zərərləri onun xərcləri ilə müqayisə edən nisbətdir.
ROI investisiyadan potensial mənfəəti bilmək baxımından dəyərlidir. Bununla investorlar öz sərmayələrini qiymətləndirə və investisiyaların digərlərinə nisbətən daha çox gəlir gətirdiyini müəyyən edə bilərlər. İnvestor və ya sahibkar olaraq, investisiya qoyduğunuz zaman İnvestisiya Qaytarısı investisiyada edilən mənfəət və zərərləri daha yaxşı başa düşməyə kömək edir.
ROI faizlə ifadə edilir ki, bu da müxtəlif alternativ investisiyaların gəlirliliyini və effektivliyini müqayisə etməyə imkan verir.
Bəzi hallarda investisiyadan yaxşı gəlir əldə etmək üçün investisiya etmək riskli ola bilər, çünki mənfi ROI əldə etmək riskləri var. Əksər investorlar və biznes sahibləri yaxşı ROI ilə daha səmərəli investisiya axtarırlar.
Həm də oxuyun: Ən yaxşı onlayn təhsil ehtiyatları: Ən yaxşı sövdələşmə əldə edin
ROI hesablanması (dörd fərqli üsul)
ROI hesablamaq üçün müxtəlif üsullar var, hər biri öz xüsusi məqsədi ilə. İnvestorlar və sərmayənin gəlirli gəlirlərini hesablayan sahibkarlar öz üstünlüklərindən asılı olaraq bu üsullardan birini istifadə edirlər.
1. Xalis Gəlir Metodu
The əsas formula xalis gəlir üçün müraciət etmək olduqca sadədir. Bilməyiniz lazım olan tək şey qoyulan dəyərin dəyəri və investisiyadan əldə edilən ümumi gəlirin dəyəridir.
ROI ={Gəlir/Xərc}×100%
Aydın bir nümunə. Gəlir: $7,000 Xərc: $5,000.
ROI={7,000$/5,000$/100 =140% ROI.
2. Kapital Qazanma Metodu
İnvestor olaraq bu üsul sizə ROI-nizi hesablamağa imkan verir. ROI ={Gəlir-Xərc}/Xərc ×100.
ROI={$7,000-$5,000}/$5,000×100=40% ROI.
3. Ümumi Qaytarma Metodu
Bu üsul investorlara səhmlərdə ROI hesablamağa imkan verir. ROI =(Cari səhm qiyməti + Alınan ümumi dividendlər – İlkin səhm qiyməti)/İlkin qiymət×100.
ROI= (15+1.5-10)/10×100=65%.
Həm də oxuyun: 23 Tövsiyə edilən Pulsuz Online Sertifikat İmtahanları
4. İllik ROI
İnvestorlar və sahibkarlar illik əsasda investisiyanın vaxt intervalını nəzərə alan ROI hesablamaq üçün bu üsuldan istifadə edə bilərlər. Bu düstur digərlərindən bir qədər mürəkkəbdir. İnvestor kimi siz kapital qazancınızın ROI-ni hesablamalı və investisiyanın neçə il saxlanıldığını bilməlisiniz.
ROI=[((1+Kapital gəliri ROI)^1/n)-1]×100. n investisiyanın saxlandığı illərin sayını göstərir.
ROI=[(1+0.4)¼-1]×100=8.7%. Bu düsturlar bəzən çox çevik olur və müxtəlif formalarda tətbiq oluna bilər. ROI çox vaxt sadə və mürəkkəb ola bilər.
İnvestisiya Qaytarı Formulaları (Hesablamada Ən Yaxşı Addımlar)
Əgər siz ROI-ni necə hesablayacağınızla tanış deyilsinizsə, bu sadə addımları izləyin.
ROI-də Gəlir, Xərc və ROI faizi var. Gəlir ümumi məbləğdir. Məbləğ sizin yatırdığınız xərc və gəlirlərdən ibarətdir, Xərclər isə investisiya etdiyiniz puldur. Sonda ROI faizinə baxacağıq.
Birincisi, sizə "xalis gəlir" verən gəlirdən dəyəri çıxarın. Xalis mənfəətin dəyərlərini bildikdən sonra onu maya dəyərinə bölün və verilən dəyəri 100-ə vurun.
ROI=(Gəlir-Xərc)/Xərc×100. Bu sizə ROI verir faiz. İnvestisiya edilmiş kapitalın qaytarılması (ROIC) investorların bilməli olduğu başqa bir termindir. İnvestisiya edilmiş kapitalın gəlirliliyi investorlar üçün deyil, şirkətlər üçün üstünlükdür.
ROIC Vergidən Sonra Xalis Əməliyyat Mənfəəti (NOPAT) ilə investisiya edilmiş kapital arasındakı nisbətdir. ROIC düsturu ROIC=NOPAT/İnvestisiya edilmiş kapital kimi ifadə edilir.
ROI-ni necə hesablamaq olar
İnvestor və ya sahibkar kimi fərz edək ki, siz səhm üçün 100 dollara 5 səhm almısınız, ümumi investisiya dəyəriniz 500 dollardır. Əgər səhm hər səhm üçün 7 dollara qalxsa və siz səhmləri satmağa qərar versəniz, investisiya dəyəriniz 700 dollardır və bu, gəlirli gəlirləri göstərir.
İnvestisiya üzrə gəlirlərinizi qiymətləndirmək üçün düsturdan istifadə edin. ROI=(Cari ümumi səhm qiyməti-İlkin ümumi səhm qiyməti)/İlkin ümumi səhm qiyməti ×100. ROI=(700$-500$)/$500×100=40% ROI. Bu, sadəcə olaraq, bütün investisiyalar üzrə sərfəli ROI hesab edilən 40% ROI əldə etdiyinizi nəzərdə tutur.
Eyni addım 1,000 dollar sərmayə qoyan investora da aiddir və bir ildən sonra investisiya 1,300 dollar gəlir gətirir. Bu sadə addımlarla ROI düsturu, investorlar ROI faizlərini qiymətləndirə bilərlər. ROI=( $1,300 - $1,000)/$1,000×100 = 30% ROI.
İnvestorlar və şirkətlər, əsasən investisiya riskindən və ya layihənin çətinliyindən asılı olan gözlənilən ROI hədəfi təyin edə bilərlər.
Həm də oxuyun: Dünyanın ən yüksək maaşlı 20 hüquqşünası | Bilməli olduğunuz hər şey
ROI nə üçün istifadə olunur?
İnvestorlar və biznes sahibləri investisiya planlarını ROI və ilkin investisiya dəyəri ilə müqayisə edərək müxtəlif investisiya qərarlarını qiymətləndirmək üçün ROI-dən istifadə edə bilərlər. Bu, investorlara bir investisiyanı digərindən sərfəli şəkildə seçməyə kömək edir. Müəssisələr həmçinin ROI hesablamalarından istifadə edərək gələcək investisiyaları qiymətləndirirlər. Bu, hər hansı maliyyə çatışmazlığının qarşısını almaq üçün edilir.
Yaxşı ROI nədir?
Ənənəvi Müdriklik statistikasına əsasən illik ROI kimi 7% və daha yuxarı bir səhm investisiyası üçün yaxşı ROI hesab olunur. Bu, həmçinin inflyasiyanın hesabını təşkil edən S&P 500-ün orta illik gəlirini də əhatə edir.
İnvestisiya gəlirinin hesablanması nümunəsi
Məsələn, tutaq ki, bir şirkət yeni bir reklam kampaniyasına 20,000 dollar xərclədi və bu, satışdan 100,000 dollar gəlir gətirdi. ROI hesablanması sadəcə olaraq həyata keçirilir. ROI=($100,000-$20,000)/$20,000 × 100 = 400% ROI.
Bu, çox böyük ROI faizidir. Layihə üzrə daha yüksək ROI əldə edən şirkət daha çox investor və sahibkarı cəlb edir.
ROI İstifadəsinin Faydaları
ROI investisiyalar üzrə gəlirliliyi və uğuru qiymətləndirmək üçün yüksək gözləntilərini yerinə yetirdi. ROI, şirkətin öz resurslarını müəyyən bir layihəyə davamlı olaraq ayırıb ayırmadığını göstərmək üçün xalis gəliri layihəyə paylayır.
İnvestisiya gəlirinin əsas üstünlüklərindən biri ondan ibarətdir ki, ondan investorlara və sahibkarlara böyük gəlir gətirən investisiya sahələrini təhlil etməkdə kömək etmək olar. Bu, investorlara investisiyalar üzrə ən yaxşı seçim etməkdə kömək etmək baxımından olduqca təsirlidir.
ROI hesablanması sadə addımlara əsaslanaraq sadədir. Biznes sahibləri üçün ROI-nin hesablanması bazar dəyərinin saxlanmasından istifadə etməklə asan məsələdir.
ROI-dən İstifadə Məhdudiyyətləri
Müxtəlif üsullarla hesablana bilmək ROI-nin məhdudiyyətlərindən biridir. Gəlin elə bir vəziyyəti fərz edək ki, xalis gəlir də xalis mənfəət və ya əksər hallarda satış kimi ölçülə bilər.
Bundan əlavə, ROI dezavantaj kimi qeyd olunan investisiya müddətini hesab etmir. Gəlin 100% ROI-dən daha çox cəlbedici və yağlı olan 20% ROI-ni fərz edək.
100% ROI yaratmaq üçün müddət 5 il və 20% yaratmaq üçün bir aydırsa. Əsas ROI hesablanması hansı investisiyanın ən yaxşı olduğunu müəyyən etməyi çətinləşdirə bilər.
İnvestisiya gəlirinin (ROI) şərh edilməsi
İnvestisiya ilə məşğul olmaq istəyən həvəskarların çoxu adətən “investisiya gəliri nədir” sualını verəcəklər. Bu suallar qaneedici cavab tələb edir, lakin xüsusilə ROI-ni şərh etmək daha yaxşı başa düşməyə imkan verəcəkdir.
ROI-nin sadə tərifi qalır ki, ROI investisiya qoyulmuş xərcə nisbətən investisiyanın yaratdığı mənfəət və zərərləri ölçmək üçün istifadə olunan bir metrikdir.
Beləliklə, ROI-nin təfsiri gəlirli və ya qeyri-mənfəətli investisiyalar haqqında hərtərəfli təfərrüatlar verir. ROI-dəki tənliklər “xalis mənfəət” əvəzinə “xalis gəlir”dən istifadə edir, bu adətən istifadə olunur, çünki əksər investisiyalar gözlənilən müsbət gəlir əvəzinə mənfi gəlir verə bilər.
Bu, bizi qara və qırmızıya aparır, investisiyada ROI üzrə müsbət və mənfi gəlirləri təmsil edir. Əgər ROI müsbətdirsə, bu, qara rəngdə olduğunuzu göstərir, bu, ümumi gəlirlərinizin ümumi dəyərinizdən böyük olduğunu göstərən bir göstəricidir.
Mənfi ROI-nin olduğu bir vəziyyətdə, bu, birbaşa qırmızıda olduğunuzu və ümumi gəlirinizin ümumi dəyərinizdən az olduğunu göstərir. Bu, sizin üçün pis bir işdir, çünki investisiya qoymağınızın səbəbi heç gəlir gətirməməkdənsə, yaxşı gəlir əldə etmək idi.
“Yaxşı ROI nədir” kimi bəzi suallar hələ də geniş şəkildə verilir. Bu, ciddi şəkildə biznesinizdən və sənayenizdən asılıdır.
Bir investor olaraq, 15% ROI yaxşı nisbət hesab olunur. Rəqəmsal bazardakı investorlar üçün inanılmaz 118% orta ROI-dir.
Yuxarıdakı faiz dəyəri rəqəmsal marketinqin ən yüksək nisbətə sahib olduğu ROI-də böyük fərqləri göstərir. İnvestorlar və biznes sahibləri investisiyaları təsadüfi seçməməlidirlər. Sənaye standartınızı bilmək vacibdir.
ROI istifadəsinin üstünlükləri və mənfi cəhətləri
ROI sərmayədən əldə edilən mənfəətin faizinin ən asan ölçülməsidir və bir çox faydadan ibarətdir.
- Asanlıqla hesablamaq
- İnvestorlara indiki və gələcək layihələr üçün məqsədlər qoymağa kömək edir
- Həm mütəxəssisləri, həm də həvəskarları başa düşmək asandır
- Potensial gələcək gəlirləri proqnozlaşdırmaq üçün investorlara rəhbərlik edir
- Layihələrin uğurunu ölçmək üçün effektivdir
- Bu, fərqli bir investisiya imkanının seçilməsinə kömək edir, yaxşı qərar qəbul etmək üçün sadə rəqəmlər təqdim edir
- O, investorlara investisiyanın əvvəlki ROI dərəcəsini və nəzərə alınacaq investisiyalar olduqda performanslarını yoxlamağa kömək edən əvvəlki gəlirləri hesablamaq və müqayisə etmək üçün istifadə edilə bilər.
ROI investorlara investisiya qərarları verməkdə, gəlirli gəlirlə ən yaxşı investisiyanı müəyyən etməkdə kömək edə bilər. ROI-nin hesablanmasında əsas çatışmazlıqlardan biri, illik qaytarma metodu istisna olmaqla, vaxt faktorudur. ROI hesablanmasında çoxlu müxtəlif düsturlara sahib olmaq nəticəsində, çox vaxt çaşdırıcı olur.
Bir şirkətin ROI-ni müəyyən bir düsturla hesabladığını fərz etsək, investor, digər tərəfdən hesablamaq üçün fərqli bir düsturdan istifadə edə bilər və bununla da fərqli bir faiz əldə etmək üçün nəticələr əldə edə bilər. Bu, şirkətlərlə investorlar arasında bir növ çaşqınlıqla nəticələnir.
Bu cür qarışıqlığın qarşısını almaq üçün şirkət və investorlar hesablamaq üçün eyni düsturdan istifadə etməlidirlər
ROI
ROI-nin əhəmiyyəti
İnvestorlar və sahibkarlar həmişə bizneslərinin böyüməsini maliyyə baxımından genişləndirməyə can atırlar. ROI tez-tez xərclərin gəlirliliyini qiymətləndirmək üçün istifadə olunur. Müəyyən müddət ərzində hər hansı bir işdə uğur qazanmaq perspektivini və potensial investisiya üstünlükləri ilə bağlı qərar qəbulunu təhlil edir.
ROI hesablamaq bacarığı sənayedən və ölçüdən asılı olmayaraq istənilən müəssisə üçün böyük dəyərə malikdir. İnvestisiya etdiyiniz vəsaitlərin yaxşı gəlir gətirə biləcəyini bilmək rahatlıq və maliyyə genişlənməsi imkanıdır.
İnvestor və ya sahibkar olaraq ROI-nizi mükəmməl hesablaya bilərsiniz. Biznesinizin necə inkişaf etdiyini və maliyyə baxımından yaxşılaşdırılması üçün təcili diqqət tələb edən sahələri daha yaxşı başa düşürsünüz. Bu biznes strategiyasının hazırlanması maliyyə məqsədlərinizə çatmağınıza əhəmiyyətli dərəcədə kömək edəcəkdir.
Nəticə
ROI haqqında geniş biliyə sahib olmaq sizi potensial gəlirli investisiyalara məruz qoyur. İnvestorlar və biznes sahibləri şübhəli ROI ilə investisiyalardan çəkinməlidirlər.
Maliyyə azadlığının təmin edilməsi həm investorlar, həm də sahibkarlar üçün əsas prioritetdir, təkcə bu deyil, həm də bütün investisiyalar üzrə ən yaxşı ROI faizini seçməkdir.
Gəlirlər üçün vaxt nəzərə alınmayan ROI məhdudiyyətlərinə baxmayaraq, ROI hələ də investisiyanın qiymətləndirilməsində faydalıdır.
References:
- https://seekingalpha.com/article/4475210-what-does-roi-mean
- https://www.investopedia.com/terms/r/returnoninvestment.asp
- https://www.techtarget.com/searchcio/definition/ROI
Cavab yaz