Bài viết này hướng dẫn và cung cấp thông tin rộng rãi về Lợi tức đầu tư (ROI).
Lợi tức đầu tư hay ROI là tỷ lệ phần trăm tăng hoặc giảm của một khoản đầu tư trong vòng một năm. Các nhà đầu tư, chủ doanh nghiệp, và các doanh nhân sử dụng ROI để xác định lợi nhuận thực tế có lãi của một khoản đầu tư.
Lợi tức đầu tư là gì?
Lợi tức đầu tư là một thước đo tài chính để đo xác suất lợi nhuận từ một khoản đầu tư. Đó là tỷ lệ kiểm tra so sánh lãi và lỗ từ một khoản đầu tư so với chi phí của nó.
ROI có giá trị khi biết được lợi nhuận tiềm năng từ một khoản đầu tư. Với tính năng này, các nhà đầu tư có thể đánh giá khoản đầu tư của họ và xác định hiệu suất của họ Nếu một khoản đầu tư mang lại nhiều lợi nhuận hơn những khoản đầu tư khác. Là một nhà đầu tư hoặc doanh nhân, khi bạn đầu tư Lợi tức đầu tư giúp bạn hiểu rõ hơn về lợi nhuận và thua lỗ trong một khoản đầu tư.
ROI được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm, cho phép bạn so sánh lợi nhuận và hiệu quả của các khoản đầu tư thay thế khác nhau.
Trong một số tình huống, đầu tư để tạo ra lợi tức đầu tư tốt có thể gặp rủi ro, vì có rủi ro tạo ra ROI âm. Hầu hết các nhà đầu tư và chủ doanh nghiệp tìm kiếm một khoản đầu tư hiệu quả hơn với ROI tốt.
Cũng đọc: Cổ phiếu giáo dục trực tuyến tốt nhất: Nhận ưu đãi tốt nhất
Tính toán ROI (bốn phương pháp khác nhau)
Có nhiều phương pháp khác nhau để tính toán ROI, mỗi phương pháp đều có mục đích đặc biệt. Các nhà đầu tư và doanh nhân tính toán lợi tức đầu tư sinh lời sử dụng một trong các phương pháp này, tùy thuộc vào sở thích của họ.
1. Phương pháp thu nhập ròng
Sản phẩm công thức cơ bản đối với thu nhập ròng khá đơn giản để áp dụng. Tất cả những gì bạn cần biết là giá trị của chi phí đã đầu tư và tổng giá trị doanh thu từ khoản đầu tư.
ROI = {Doanh thu / Chi phí} × 100%
Một ví dụ rõ ràng. Doanh thu: $ 7,000 Chi phí: $ 5,000.
ROI = {7,000 đô la / 5,000 đô la} / 100 = 140% ROI.
2. Phương pháp tăng vốn
Là một nhà đầu tư, phương pháp này cho phép bạn tính toán ROI của mình. ROI = {Doanh thu-Chi phí} / Chi phí × 100.
ROI={$7,000-$5,000}/$5,000×100=40% ROI.
3. Phương thức hoàn trả toàn bộ
Phương pháp này cho phép các nhà đầu tư tính toán ROI trên cổ phiếu. ROI = (Giá cổ phiếu hiện tại + Tổng cổ tức nhận được - Giá cổ phiếu gốc) / Giá gốc × 100.
ROI= (15+1.5-10)/10×100=65%.
Cũng đọc: 23 kỳ thi cấp chứng chỉ trực tuyến miễn phí được đề xuất
4. ROI hàng năm
Các nhà đầu tư và doanh nhân có thể sử dụng phương pháp này để tính toán ROI, xem xét khoảng thời gian đầu tư hàng năm. Công thức này phức tạp hơn một chút so với phần còn lại. Là một nhà đầu tư, bạn phải tính toán ROI thu được vốn của mình và lưu ý về số năm khoản đầu tư được giữ.
ROI = [((1 + ROI thu nhập vốn) ^ 1 / n) -1] × 100. N đại diện cho số năm khoản đầu tư được giữ.
ROI = [(1 + 0.4) ¼-1] × 100 = 8.7%. Những công thức này đôi khi quá linh hoạt và có thể được áp dụng dưới nhiều hình thức khác nhau. ROI có thể đơn giản và phức tạp trong hầu hết thời gian.
Công thức hoàn vốn đầu tư (Các bước tính toán tốt nhất)
Nếu bạn chưa quen với cách tính ROI, hãy làm theo các bước đơn giản sau.
Trong ROI, có Doanh thu, Chi phí và tỷ lệ phần trăm ROI. Doanh thu là tổng Số tiền bao gồm chi phí đầu tư của bạn và lợi nhuận, trong khi Chi phí là số tiền bạn đã đầu tư. Chúng tôi sẽ xem xét phần trăm ROI ở phần cuối.
Đầu tiên, trừ chi phí khỏi doanh thu, sẽ mang lại cho bạn “lợi nhuận ròng”. Khi bạn biết các giá trị của lợi nhuận ròng, hãy chia nó cho chi phí và nhân giá trị đã cho với 100.
ROI = (Doanh thu-Chi phí) / Chi phí × 100. Điều này mang lại cho bạn ROI tỷ lệ phần trăm. Lợi tức trên vốn đầu tư (ROIC) là một thuật ngữ khác mà các nhà đầu tư cần lưu ý. Lợi tức vốn đầu tư là một ưu tiên cho các công ty, chứ không phải cho các nhà đầu tư.
ROIC là tỷ số giữa Lợi nhuận hoạt động ròng sau thuế (NOPAT) và vốn đầu tư. Công thức ROIC được biểu thị bằng ROIC = NOPAT / Vốn đầu tư.
Cách tính ROI
Với tư cách là một nhà đầu tư hoặc doanh nhân, hãy giả sử bạn đã mua 100 cổ phiếu với giá 5 đô la cho mỗi cổ phiếu, tổng chi phí đầu tư của bạn là 500 đô la. Thật may mắn nếu cổ phiếu tăng lên 7 đô la / cổ phiếu và bạn quyết định bán cổ phiếu, giá trị đầu tư của bạn là 700 đô la, điều này cho thấy lợi nhuận có lãi.
Để đánh giá tỷ lệ phần trăm lợi tức đầu tư của bạn, hãy sử dụng công thức. ROI = (Tổng giá cổ phiếu hiện tại-Tổng giá cổ phiếu ban đầu) / Tổng giá cổ phiếu ban đầu × 100. ROI = ($ 700- $ 500) / $ 500 × 100 = 40% ROI. Điều này chỉ đơn giản ngụ ý rằng bạn đã thực hiện ROI 40%, được coi là ROI có lợi nhuận trên tất cả các khoản đầu tư.
Bước tương tự cũng áp dụng cho một nhà đầu tư đã đầu tư 1,000 đô la và sau một năm khoản đầu tư sẽ mang lại lợi nhuận là 1,300 đô la. Với những bước đơn giản Công thức ROI, nhà đầu tư có thể đánh giá tỷ lệ phần trăm ROI của họ. ROI = ($ 1,300 - $ 1,000) / $ 1,000 × 100 = 30% ROI.
Các nhà đầu tư và công ty có thể thiết lập mục tiêu ROI dự kiến, điều này chủ yếu phụ thuộc vào rủi ro của khoản đầu tư hoặc độ khó của dự án.
Cũng đọc: 20 luật sư được trả lương cao nhất trên thế giới | Tất cả những gì bạn cần biết
ROI được sử dụng để làm gì?
Các nhà đầu tư và chủ doanh nghiệp có thể sử dụng ROI để đánh giá các quyết định đầu tư khác nhau, so sánh các kế hoạch đầu tư trên ROI và chi phí đầu tư ban đầu. Điều này giúp các nhà đầu tư lựa chọn khoản đầu tư này có lợi nhuận hơn một khoản đầu tư khác. Doanh nghiệp cũng đánh giá đầu tư trong tương lai bằng cách sử dụng tính toán ROI. Điều này được thực hiện để ngăn chặn bất kỳ trở ngại tài chính nào.
ROI tốt là gì?
Theo thống kê Thông thường, ROI hàng năm từ 7% trở lên được coi là ROI tốt cho một khoản đầu tư cổ phiếu. Điều này cũng liên quan đến lợi nhuận trung bình hàng năm của S&P 500, tính đến lạm phát.
Ví dụ về tính toán lợi tức đầu tư
Ví dụ: giả sử một công ty đã chi 20,000 đô la cho một chiến dịch quảng cáo mới, chiến dịch này đã mang lại doanh thu là 100,000 đô la. Tính toán ROI đơn giản được thực hiện bằng cách. ROI = ($ 100,000- $ 20,000) / $ 20,000 × 100 = 400% ROI.
Đây là một tỷ lệ ROI rất lớn. Một công ty có ROI cao hơn được tạo ra trên một dự án sẽ thu hút nhiều nhà đầu tư và doanh nhân hơn.
Lợi ích của việc sử dụng ROI
ROI hoàn thành kỳ vọng cao để ước tính lợi nhuận và thành công của các khoản đầu tư. ROI phân phối thu nhập ròng cho một dự án để cho biết liệu một công ty có nên liên tục phân bổ nguồn lực của mình cho một dự án cụ thể hay không.
Một trong những lợi ích chính của lợi tức đầu tư là, nó có thể được sử dụng để giúp các nhà đầu tư và doanh nhân phân tích các lĩnh vực đầu tư tạo ra lợi nhuận lớn. Điều này khá hiệu quả trong việc hỗ trợ nhà đầu tư đưa ra lựa chọn đầu tư tốt nhất.
Tính toán ROI rất đơn giản, dựa trên các bước đơn giản có liên quan. Đối với các chủ doanh nghiệp, tính toán ROI là một nhiệm vụ dễ dàng bằng cách sử dụng giá trị thị trường nắm giữ.
Hạn chế của việc sử dụng ROI
Có thể được tính toán theo các phương pháp khác nhau là một trong những hạn chế của ROI. Chúng ta hãy giả sử một tình huống trong đó lợi nhuận ròng cũng có thể được đo lường bằng lợi nhuận ròng hoặc trong hầu hết các trường hợp, doanh thu.
Hơn nữa, ROI không coi khoảng thời gian của một khoản đầu tư, điều này đã được chỉ ra là một bất lợi. Hãy giả sử ROI 100% hấp dẫn và tốt hơn ROI 20%.
Nếu khoảng thời gian để tạo ra 100% ROI là 5 năm và một tháng để tạo ra 20%. Việc tính toán ROI cơ bản có thể khiến bạn khó xác định khoản đầu tư nào là tốt nhất.
Diễn giải Lợi tức đầu tư (ROI)
Hầu hết những người nghiệp dư muốn dấn thân vào đầu tư thường sẽ hỏi “lợi tức đầu tư là gì” ?. Những câu hỏi này đòi hỏi một câu trả lời thỏa đáng nhưng đặc biệt nhất là việc giải thích ROI sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn.
Định nghĩa đơn giản về ROI vẫn còn, rằng ROI là một số liệu thường được sử dụng để đo lường lợi nhuận và tổn thất mà một khoản đầu tư tạo ra so với chi phí đã đầu tư.
Vì vậy, việc giải thích ROI cung cấp thông tin chi tiết toàn diện về các khoản đầu tư sinh lời hoặc không sinh lợi. Các phương trình trong ROI sử dụng "lợi nhuận ròng" thay vì "lợi nhuận ròng", điều này thường được sử dụng vì hầu hết các khoản đầu tư có thể mang lại lợi nhuận âm thay vì lợi nhuận dương dự kiến.
Điều này đưa chúng ta đến màu đen và đỏ đại diện cho lợi nhuận dương và âm trên ROI trong một khoản đầu tư. Nếu ROI của bạn là dương, điều đó ngụ ý rằng bạn đang ở trong tình trạng đen, một dấu hiệu cho thấy tổng lợi nhuận của bạn lớn hơn tổng chi phí của bạn.
Trong tình huống bạn có ROI âm, điều này trực tiếp ngụ ý rằng bạn đang ở trong tình trạng đỏ và tổng lợi nhuận của bạn nhỏ hơn tổng chi phí của bạn. Đây là một công việc kinh doanh tồi đối với bạn bởi vì lý do bạn đầu tư là để tạo ra lợi nhuận tốt chứ không phải là không có lợi nhuận.
Một số câu hỏi như “ROI tốt là gì vẫn được hỏi nhiều. Nó hoàn toàn phụ thuộc vào doanh nghiệp và ngành của bạn.
Là một nhà đầu tư, ROI 15% được coi là một tỷ lệ tốt. Đối với các nhà đầu tư trong thị trường kỹ thuật số, 118% đáng kinh ngạc là ROI trung bình.
Giá trị phần trăm ở trên cho thấy sự khác biệt lớn về ROI, mà tiếp thị kỹ thuật số có tỷ lệ cao nhất. Các nhà đầu tư và chủ doanh nghiệp không nên lựa chọn đầu tư một cách ngẫu nhiên. Biết tiêu chuẩn ngành của bạn là quan trọng.
Lợi ích và Nhược điểm của việc sử dụng ROI
ROI là phép đo dễ nhất về phần trăm lợi nhuận từ một khoản đầu tư và nó bao gồm nhiều lợi ích.
- Dễ dàng tính toán
- Các nhà đầu tư hỗ trợ đặt mục tiêu cho các dự án hiện tại và tương lai
- Có thể hiểu đơn giản cho cả chuyên gia và nghiệp dư
- Hướng dẫn các nhà đầu tư dự đoán lợi nhuận tiềm năng trong tương lai
- Hiệu quả để đo lường sự thành công của các dự án
- Nó giúp lựa chọn một cơ hội đầu tư khác, cung cấp những con số rõ ràng trong việc đưa ra quyết định đúng đắn
- Nó có thể được sử dụng để tính toán và so sánh lợi nhuận trước đó hỗ trợ các nhà đầu tư kiểm tra tỷ lệ ROI trước đó của một khoản đầu tư và hiệu suất nếu chúng là khoản đầu tư tiềm năng để xem xét.
ROI có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư, để xác định khoản đầu tư tốt nhất với lợi nhuận sinh lời. Một nhược điểm lớn trong việc tính toán ROI là yếu tố thời gian, không bao gồm phương pháp hoàn vốn hàng năm. Do sở hữu nhiều công thức khác nhau để tính ROI, nên hầu hết các công thức đều gây nhầm lẫn.
Giả sử một công ty tính toán ROI của mình bằng một công thức cụ thể, thì ngược lại, một nhà đầu tư có thể sử dụng một công thức khác để tính toán và làm như vậy kết quả để thu được một tỷ lệ phần trăm khác. Điều này dẫn đến một số loại nhầm lẫn giữa các công ty và nhà đầu tư.
Để tránh sự nhầm lẫn như vậy xảy ra, công ty và nhà đầu tư phải sử dụng cùng một công thức để tính
ROI
Tầm quan trọng của ROI
Các nhà đầu tư và doanh nhân luôn mong muốn mở rộng sự phát triển của doanh nghiệp về mặt tài chính. ROI thường được sử dụng để đánh giá khả năng sinh lời của một khoản chi. Nó phân tích triển vọng thành công của bất kỳ doanh nghiệp nào trong một khoảng thời gian và đưa ra quyết định về các ưu đãi đầu tư tiềm năng.
Khả năng tính toán ROI có giá trị lớn đối với bất kỳ doanh nghiệp nào không phân biệt ngành nghề hay quy mô. Biết rằng các khoản tiền đã đầu tư của bạn có khả năng mang lại lợi nhuận tốt là một sự nhẹ nhõm và khả năng mở rộng tài chính.
Là một nhà đầu tư hoặc doanh nhân, bạn có thể tính toán ROI của mình một cách hoàn hảo. Bạn hiểu rõ hơn về tiến độ kinh doanh của mình và các lĩnh vực cần được chú ý khẩn cấp để cải thiện tài chính. Việc phát triển chiến lược kinh doanh này sẽ giúp ích đáng kể trong việc đạt được các mục tiêu tài chính của bạn.
Kết luận
Để có kiến thức rộng về ROI, bạn sẽ có được những khoản đầu tư có khả năng sinh lời. Các nhà đầu tư và chủ doanh nghiệp nên cẩn thận với các khoản đầu tư có ROI đáng ngờ.
Đảm bảo quyền tự do tài chính là ưu tiên hàng đầu của các nhà đầu tư cũng như các doanh nhân, không chỉ vậy, mà còn là lựa chọn tỷ lệ phần trăm ROI tốt nhất trên tất cả các khoản đầu tư.
Bất chấp những hạn chế của ROI là không tính đến lợi nhuận theo thời gian, ROI vẫn hữu ích trong việc đánh giá một khoản đầu tư.
Tài liệu tham khảo:
- https://seekingalpha.com/article/4475210-what-does-roi-mean
- https://www.investopedia.com/terms/r/returnoninvestment.asp
- https://www.techtarget.com/searchcio/definition/ROI