ทำทุนการศึกษานับเป็นรายได้ ต้องเสียภาษีหรือไม่เสียภาษี? บทความนี้จะช่วยให้คุณประนีประนอมความสับสนเล็กน้อยในทุนการศึกษาต่างๆ และทำความเข้าใจว่าต้องเสียภาษีหรือไม่ต้องเสียภาษีหรือไม่
ในกรณีส่วนใหญ่ นักศึกษาที่กำลังศึกษาอยู่ในวิทยาลัย มหาวิทยาลัย หรืออื่นๆ สถาบันการศึกษาที่เป็นที่ยอมรับ สามารถหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีอย่างน้อยส่วนหนึ่งของกองทุนทุนการศึกษา โดยทั่วไปแล้ว คุณไม่จำเป็นต้องเสียภาษีสำหรับเงินทุนการศึกษาที่จะนำไปใช้เพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายพื้นฐานของการศึกษาของคุณ กรมสรรพากรเรียกสิ่งเหล่านี้ว่า "ค่าใช้จ่ายหรือค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสม"
ซึ่งหมายความว่าคุณไม่จำเป็นต้องนับสิ่งเหล่านี้ ทุนเป็นรายได้ หรือจ่ายภาษีให้กับพวกเขาหากทุนการศึกษาของคุณใช้เพื่อเข้าสู่หลักสูตรหรือวัสดุพิเศษที่คุณเรียนในหลักสูตรของคุณ
วิธีค้นหาทุนการศึกษาปลอดภาษีและไม่นับเป็นรายได้
ทุนการศึกษาที่ไม่ต้องเสียภาษีและไม่นับเป็นรายได้สามารถพบได้ทุกที่ ทุนการศึกษาจะต้องเสียภาษีหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับว่าคุณเป็นนักเรียนประเภทใดและคุณต้องการใช้จ่ายเงินที่ไหน แต่ก่อนอื่น คุณจำเป็นต้องรู้วิธีค้นหาทุนการศึกษาโดยทั่วไป ก่อนที่คุณจะพิจารณาว่าทุนการศึกษาของคุณปลอดภาษีหรือไม่
เพื่อเริ่มต้นการค้นหาทุนการศึกษาของคุณ ไปที่ พักข้อมูลกลุ่มรวมถึงเครื่องมือค้นหาทุนการศึกษาอื่นๆ คุณจะเห็นรายการทุนการศึกษาที่คุณสามารถสมัครได้ สิ่งเหล่านี้ควรเป็นทุนการศึกษาที่คุณเห็นและคุณมีสิทธิ์ได้รับ
นอกเหนือจากเครื่องมือค้นหาทุนการศึกษา คุณสามารถสอบถามที่ปรึกษาแนะแนวหรือผู้ดูแลระบบความช่วยเหลือทางการเงินของวิทยาลัยเกี่ยวกับโอกาสในการมอบทุนการศึกษาได้ คุณจะได้รับข้อมูลภายในเกี่ยวกับทุนการศึกษาปลอดภาษีจากสถาบันและองค์กรในท้องถิ่น
ยังอ่าน: ทุนการศึกษาทำงานอย่างไร
จะทราบได้อย่างไรว่าทุนการศึกษาของฉันไม่นับเป็นรายได้และปลอดภาษี
มีหลายวิธีในการพิจารณาว่าทุนการศึกษาปลอดภาษีหรือไม่ก่อนสมัคร ประการแรก มีกฎทั่วไปสำหรับทุนการศึกษาปลอดภาษีหรือสิ่งของทางการศึกษาที่ไม่ต้องเสียภาษีพร้อมกับทุนการศึกษา
โดยทั่วไปแล้ว ทุนการศึกษาไม่ต้องเสียภาษีหากคุณเป็นผู้สมัครเต็มเวลาหรือนอกเวลาเพื่อรับปริญญาจากมหาวิทยาลัยที่เป็นที่ยอมรับ นอกจากนี้ยังถือว่าปลอดภาษีหากครอบคลุมค่าเล่าเรียน หนังสือ อุปกรณ์เสริมและสื่อการเรียนการสอน
อย่างไรก็ตาม มีค่าธรรมเนียมการศึกษาที่ต้องเสียภาษี ซึ่งรวมถึงที่พักและอาหาร การเดินทาง การวิจัย การสนับสนุนด้านการบริหารและค่าธรรมเนียม หนังสือและอุปกรณ์เสริมที่ไม่จำเป็นสำหรับหลักสูตรการศึกษาของคุณ ตัวอย่างเช่น หากคุณได้รับทุนการศึกษาสำหรับค่าเล่าเรียน ค่าห้องพัก และค่าอาหาร คุณไม่จำเป็นต้องเสียภาษีสำหรับค่าเล่าเรียน แต่ค่าห้องและค่าอาหารต้องเสียภาษี
การได้รับรางวัลทุนการศึกษาที่ไม่ต้องเสียภาษีไม่ควรถูกมองว่าเป็นค่าปรับสำหรับคุณ ภาษีที่คุณต้องจ่ายมีน้อย โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับจำนวนเงินที่ใช้จ่ายเพื่อการศึกษา อย่าหลีกเลี่ยงการถามเกี่ยวกับทุนการศึกษาที่อาจต้องเสียภาษีและการสมัคร พิจารณาเงินใด ๆ ที่คุณได้รับไปจ่ายเพื่อการศึกษาของคุณเป็นการลงทุนที่คุ้มค่า
ยังอ่าน: วิธีรับทุนไปศึกษาต่อต่างประเทศ
ทุนที่ถือเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี
สมมติว่าลูกสาวของคุณเป็นนักเรียนระดับบัณฑิตศึกษาที่มีทุนการศึกษาซึ่งเธอจะต้องเป็นผู้ช่วยสอน ในกรณีนี้กฎเกณฑ์ด้านภาษีจะแตกต่างกัน เนื่องจากทุนหรือทุนการศึกษาที่ให้ค่าตอบแทนจะนับเป็นรายได้และต้องเสียภาษีไม่ว่าจะใช้เงินอย่างไร แม้ว่าจะมีการใช้ทุน $20,000 สำหรับผู้ช่วยสอนเป็นหลักสำหรับค่าเล่าเรียนและหนังสือ ทุนการศึกษาหรือทุน $20,000 นั้นก็ยังถือเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี นักศึกษายืนรับ W-2 จากสถาบันการศึกษาและควรยื่นแบบแสดงรายการภาษี
ข้อยกเว้นบางประการ
กฎระเบียบของกรมสรรพากรเหล่านี้ใช้กับทุนการศึกษา ทุน และทุน รวมถึงทุน Pell ตามความต้องการที่ได้รับทุนจากรัฐบาล อย่างไรก็ตาม มีข้อยกเว้น
ตัวอย่างเช่น การชำระเงินผ่าน GI Bill ไม่ถือเป็นทุนการศึกษาที่นับเป็นรายได้หรือรายได้ที่ต้องเสียภาษี นักเรียนที่เข้าร่วมในทุนการศึกษาวิชาชีพด้านสุขภาพของ Armed Forces หรือโครงการทุนการศึกษา National Health Service Corps และโครงการความช่วยเหลือทางการเงินโดยทั่วไปไม่ต้องเสียภาษีสำหรับการสนับสนุนทางการเงินสำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่มีสิทธิ์ แน่นอนว่าเงินกู้นักเรียนไม่ต้องเสียภาษีเนื่องจากไม่ใช่ทุนการศึกษาปกติ และไม่ถือเป็นรายได้และต้องชำระคืน
และให้ชัดเจนมาก ทุนการศึกษาที่มอบให้กับนักเรียนที่ไม่ได้เข้าร่วมโปรแกรมการศึกษาจะต้องเสียภาษีเสมอ
ยังอ่าน: คำแนะนำทุนการศึกษาผู้เชี่ยวชาญ
วิธีการลงทะเบียนเครดิตภาษีเพื่อการศึกษา
เครดิตภาษีการศึกษาที่ลดจำนวนภาษีเงินได้ที่คุณจ่ายโดยตรงอาจเป็นอีกวิธีหนึ่งในการชดเชยส่วนหนึ่งของค่าใช้จ่ายมหาวิทยาลัยที่มีสิทธิ์ของบุตรหลานของคุณตามรายได้ของเธอเอง มีสองเครดิตที่เป็นไปได้:
เครดิตภาษีโอกาสของอเมริกา (AOTC)
เครดิตนี้มอบเครดิตรายปีสูงสุด $ 2,500 ต่อนักเรียนหนึ่งคนเป็นเวลาสี่ปีของวิทยาลัย เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับเครดิตเต็มจำนวน รายได้รวมที่ปรับแล้วที่ปรับปรุงแล้ว (MAGI) ของคุณต้องไม่เกิน 80,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ หรือน้อยกว่า ($160,000 หรือน้อยกว่าสำหรับการประกาศการแต่งงานร่วมกัน) เครดิตภาษีสำหรับผู้เสียภาษีที่มีรายได้สูงกว่าระดับเหล่านี้กำลังถูกยกเลิก
เครดิตการเรียนรู้ตลอดชีวิต (LLC)
เครดิตนี้มอบวงเงินสูงสุด $ 2,000 ต่อปีต่อการคืนภาษี และไม่ใช่ต่อนักศึกษา แต่สามารถใช้สำหรับการศึกษาระดับปริญญาตรี บัณฑิตศึกษา หรือหลักสูตรวิชาชีพโดยไม่จำกัดจำนวนปี ขีดจำกัดรายได้ต่ำกว่า: ในปี 2019 MAGI สำหรับบุคคลต้องไม่เกิน 68,000 ดอลลาร์ (136,000 ดอลลาร์หรือน้อยกว่าสำหรับการประกาศการแต่งงานร่วมกัน)
หากคุณมีสิทธิ์ได้รับทั้งสองเครดิต คุณต้องเลือกอย่างใดอย่างหนึ่ง คุณไม่สามารถใช้ทั้งสองอย่าง
ฉันสามารถใช้เงินทุนการศึกษาเพื่อชำระคืนเงินกู้ได้หรือไม่?
ทุนการศึกษาส่วนใหญ่ที่นับเป็นรายได้มีวัตถุประสงค์เฉพาะ ซึ่งรวมถึงทุนการศึกษาปลอดภาษี ปกติคุณใช้เงินไม่ได้ด้วยเหตุผลอื่น ดังนั้น คุณไม่สามารถแปลงเป็นเงินสดและใช้เพื่อชำระคืนเงินกู้นักเรียนของคุณ อย่างไรก็ตาม คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับการให้อภัยเงินกู้นักเรียนและสามารถใช้โปรแกรมนี้เพื่อชำระคืนเงินกู้ของคุณได้
วิธีรับรางวัลทุนการศึกษาปลอดภาษี
คุณสามารถค้นหาทุนการศึกษาที่ไม่นับเป็นรายได้อย่างมีกลยุทธ์ได้ ขั้นแรก ขอความช่วยเหลือทางการเงินที่ครอบคลุมค่าเล่าเรียนปลอดภาษี เช่น ค่าเล่าเรียน ค่าธรรมเนียม และอุปกรณ์ วิธีนี้คุณจะมั่นใจได้ว่าทุนการศึกษาของคุณไม่ต้องเสียภาษี นอกจากนี้ เมื่อสมัครขอรับทุน สามารถติดต่อผู้ถือทุนเพื่อถามคำถามเช่น “ทุนการศึกษานี้ปลอดภาษีหรือไม่” ได้เสมอ ยิ่งคุณรู้เกี่ยวกับใบสมัครของคุณมากเท่าไร คุณก็จะสามารถวางแผนและจัดสรรเงินได้ดียิ่งขึ้นหากคุณชนะ
ประการที่สอง ดำเนินการอย่างมีกลยุทธ์เมื่อมองหาทุนการศึกษาโดยรวม การชิงทุนการศึกษาเป็นเกมตัวเลข ยิ่งสมัครมาก ยิ่งมีโอกาสชนะมากขึ้น
อย่าเพิ่งสมัครทุนการศึกษาขนาดใหญ่เหล่านี้ที่อาจนับเป็นรายได้หรือไม่ก็ได้ โดยระบบจะขอให้คุณกรอกรายละเอียดการติดต่อ ใช้เวลาส่วนหนึ่งในการสมัครทุนทุนน้อย แม้แต่ทุนในท้องถิ่น กลุ่มของรางวัลเหล่านี้มักจะน้อยกว่า ซึ่งจะเพิ่มโอกาสในการชนะ
เมื่อพูดถึงทุนการศึกษาแบบไม่ต้องเสียภาษี อย่ากลัวการสมัครที่อาจต้องใช้ความพยายามเพิ่มขึ้นอีกเล็กน้อย ทุนการศึกษาที่มีข้อกำหนดการทำวิทยานิพนธ์หรือจดหมายรับรองจะมีผู้สมัครกลุ่มย่อยด้วย บางครั้งการทำงานหนักก็ได้ผลจริง!
เขียนความเห็น