奨学金は収入としてカウントされますか。 それらは課税対象ですか、それとも非課税ですか? この記事は、さまざまな奨学金間でこの小さな混乱を調整し、それらが課税対象か非課税かを理解するのに役立ちます。
ほとんどの場合、大学、大学、またはその他で勉強している学生 認められた教育機関 奨学金の少なくとも一部に税金を払うことを避けることができます。 一般的に、あなたはあなたの研究の基本的な費用をカバーするために使われる奨学金に税金を払う必要はありません。 IRSは、これらを「資格のある教育費または経費」と呼んでいます。
これは、これらを数える必要がないことを意味します 収入としての奨学金 または、奨学金がコースへのアクセスや学習コースの特別な資料に使用される場合は、それらに税金を支払います
免税で収入としてカウントされない奨学金を見つける方法。
課税対象外で収入としてカウントされない奨学金はどこにでもあります。 奨学金が課税対象かどうかは、あなたがどのタイプの学生で、どこでお金を使いたいかによって大きく異なります。 しかし、最初に、あなたの奨学金が非課税であるかどうかを決定する前に、一般的に奨学金を探す方法を知る必要があります。
奨学金の検索を開始するには、 情報を提供するグループ、他の奨学金検索エンジンを含め、申請できる奨学金のリストが表示されます。 これらはあなたが見た、そしてあなたが資格がある奨学金でなければなりません。
奨学金の検索エンジンとは別に、奨学金の機会について指導カウンセラーまたは大学の財政援助管理者に尋ねることができます。 地元の機関や組織から非課税の奨学金に関する内部情報を受け取ります。
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私の奨学金が収入や非課税としてカウントされないかどうかを知る方法
申請する前に、奨学金が非課税かどうかを判断する方法があります。 第一に、非課税の奨学金または奨学金で課税されない教育項目に関する一般的な規則があります。
一般的に、公認大学の学位を取得するためのフルタイムまたはパートタイムの候補者である場合、奨学金は非課税です。 また、授業料、書籍、付属品、教材をカバーしている場合は、非課税と見なされます。
ただし、課税対象となる教育費があります。 これには、宿泊と食事、旅行、研究、管理サポートと料金、本、および学習コースに必要のない付属品が含まれます。 たとえば、授業料、部屋、ボードの奨学金を獲得した場合、授業料に税金を支払う必要はありませんが、部屋とボードは課税対象になります。
免税ではない奨学金を獲得することは、あなたに対する罰金と見なされるべきではありません。 あなたが支払わなければならない税金は、特に教育のために支払うために使われる金額については最小限です。 課税対象となる可能性のある奨学金について質問し、申請することを避けないでください。 あなたがあなたの教育のために無料で支払うお金を価値のある投資と考えてください
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課税所得とみなされる奨学金
あなたの娘が奨学金を持っている大学院生であり、そのために彼女はティーチングアシスタントでなければならないとします。 この場合、税法は異なります。 これは、補償を提供するフェローシップまたは奨学金は収入としてカウントされ、お金の使用方法に関係なく課税されるためです。 ティーチングアシスタントのための20,000万ドルの奨学金が主に授業料と本に使用されたとしても、その20,000万ドルの奨学金またはフェローシップは課税所得と見なされます。 学生は、教育機関からW-2を取得するために立っており、確定申告を行う必要があります。
いくつかの例外
これらのIRS規制は、政府が資金提供するニーズベースのペルグラントを含む、奨学金、助成金、およびフェローシップに適用されます。 ただし、例外があります。
たとえば、GI法案を通じて行われた支払いは、所得または課税所得としてカウントされる奨学金とは見なされません。 軍隊保健専門家奨学金または国立保健サービス団奨学金プログラムおよび財政支援プログラムに参加している学生は、通常、適格な教育支出に対する財政支援に税金を支払いません。 もちろん、学生ローンは通常の奨学金ではなく、収入とは見なされず、返済する必要があるため、課税されることはありません。
そして非常に明確にするために、研究プログラムに参加していない学生に授与される奨学金は常に課税対象です
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教育のための税額控除を登録する方法
あなたが直接支払う所得税の額を減らす教育税額控除は、彼女自身の収入に基づいてあなたの子供の適格な大学の費用の一部を相殺する別の方法である可能性があります。 XNUMXつの可能なクレジットがあります:
アメリカの機会税額控除(AOTC)
このクレジットは、2,500年間の大学で学生80,000人あたり最大160,000ドルの年間クレジットを提供します。 フルクレジットの対象となるには、修正調整総所得(MAGI)が$ XNUMX以下(共同結婚宣言の場合は$ XNUMX以下)である必要があります。 所得がこれらの水準を超えている納税者の税額控除は段階的に廃止されています。
生涯学習クレジット(LLC)
このクレジットは、学生2,000人ではなく、確定申告ごとに毎年最大2019ドルを提供しますが、学部課程、大学院課程、または専門課程で、年数に制限なく使用できます。 所得制限は低くなります。68,000年には、個人のMAGIは136,000ドル以下(共同結婚宣言の場合はXNUMXドル以下)でなければなりません。
両方のクレジットを受け取る資格がある場合は、どちらかを選択する必要があります。 両方を使用することはできません。
奨学金を使ってローンを返済することはできますか?
収入としてカウントされるほとんどの奨学金には特定の目的があり、これには非課税の奨学金が含まれます。 通常、他の理由でお金を使うことはできません。 したがって、それらを現金に変換して、学生ローンの返済に使用することはできませんでした。 ただし、学生ローンの免除を受ける資格がある場合があり、このプログラムを使用してローンを返済することができます。
免税の奨学金を獲得する方法
所得としてカウントされない、非課税の奨学金を戦略的に検索できます。 まず、授業料、授業料、物資などの免税教育費を賄うための財政援助を求めます。 このようにして、あなたはあなたの奨学金が課税されないことを確信することができます。 また、奨学金を申請する際には、奨学金の受給者に「この奨学金は非課税ですか?」などの質問をすることはいつでも可能です。 アプリケーションについてよく知っているほど、本当に勝った場合にお金を計画して割り当てることができます。
第二に、全体として奨学金を探すときは戦略的に行動します。 奨学金を獲得することはナンバーゲームです。応募すればするほど、勝つ可能性が高くなります。
収入としてカウントされる場合とカウントされない場合があるこれらの大規模な奨学金に応募するだけでなく、連絡先の詳細を入力するよう求められます。 時間の一部を使って、地元の助成金でさえも、小規模な奨学金に応募してください。 これらの賞品のプールは通常少なく、勝つ可能性が高くなります。
課税対象外の奨学金に関しては、もう少し作業が必要になる可能性のある申請を恐れないでください。 論文の要件や推薦状のある奨学金にも、応募者のグループが少なくなります。 時にはハードワークは文字通り報われる!
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